6 choses à savoir sur les opérations de change avant de commencer votre voyage

Les opérations sur le marché des changes sont peut-être les plus attrayantes pour les investisseurs et les traders individuels. Le monde de l'internet a encouragé la participation individuelle alors qu'elle était autrefois réservée aux grands investisseurs. Le commerce des devises nous permet de développer des stratégies multiples, basées sur l'analyse technique ou les fondamentaux. Ceux qui sont enclins à négocier sur le marché des changes doivent connaître quelques notions de base sur le fonctionnement de ce marché.

Le marché des changes présente des caractéristiques qui le différencient des autres marchés financiers. Toutefois, les "principes" selon lesquels il fonctionne sont similaires à ceux des autres marchés. Les investisseurs et les traders individuels ont besoin d'un courtier en ligne et d'une plateforme de trading. Cependant, il existe d'autres particularités qui font que le marché du Forex se distingue des autres.

Nous proposons ici à nos lecteurs, en particulier à ceux qui débutent dans le trading sur le Forex, 6 réponses à 6 questions que vous devez connaître.

1 - Différences entre le trading sur le Forex et les autres marchés

Commençons par cet aspect fondamental mais très nécessaire. Il existe une différence très importante entre le marché des changes et les autres marchés.

Contrairement aux actions, aux options et aux contrats à terme, les opérations de change ne sont soumises à aucune réglementation. Il n'y a pas d'espace unique où négocier. Les opérations de change ne sont pas protégées par une chambre de compensation. Il n'existe pas non plus d'organe d'arbitrage entre les parties en conflit.

On peut dire qu'il existe une sorte de "confiance explicite" entre les parties qui négocient. Il semble incroyable que le marché le plus liquide, le plus global et le plus dynamique du monde fonctionne de manière aussi naïve. Il se trouve que l'ensemble du système financier et les grandes entreprises y opèrent en permanence. Personne ne souhaite qu'un manque de confiance vienne compliquer ce marché : c'est une forme d'autorégulation qui porte ses fruits.

Les opérations de change, pour les particuliers, nécessitent l'intermédiation d'un courtier en devises. Lorsque vous pénétrez sur ce marché non réglementé, une bonne mesure de protection consiste à choisir un courtier enregistré et agréé. Dans le cas des États-Unis, beaucoup sont enregistrés auprès de la National Futures Association (NFA).

En ce qui concerne les autres particularités du trading sur le Forex, il n'y a pas d'intervention en cas de chute brutale. Si l'EUR/USD est en baisse, les traders peuvent continuer à vendre. Personne ne les arrêtera. Sur des marchés comme celui des actions, si la Bourse de New York (NYSE) entre dans une spirale baissière, les transactions peuvent être suspendues.

En fait, les opérations de change ouvrent la porte aux délits d'initiés. Si une institution financière est informée qu'une banque centrale de premier plan va relever ses taux d'intérêt lors de sa prochaine réunion, rien ne l'empêche d'acheter autant de devises de ce pays qu'elle le souhaite (ou le peut).

Nous insistons sur le fait que, bien que ces caractéristiques vous fassent penser que le marché du Forex est un monde de sauvages, la réalité est différente. Il fonctionne 24 heures sur 24 et tout le monde, petits et grands investisseurs, a fait de l'autorégulation son mode de fonctionnement.

2 - Comment fonctionnent les commissions dans le trading sur le Forex ?

Nous avons déjà mentionné que, comme sur d'autres marchés, vous aurez besoin d'un intermédiaire. Il s'agit d'un courtier en ligne ou broker.

Lorsque vous négociez des actions, des contrats à terme ou des contrats d'option ou, par exemple, des fonds communs de placement, vous payez des commissions. C'est le "métier" des courtiers.

En est-il de même pour les opérations de change ? Non. Et c'est là que l'on voit la particularité des courtiers en devises. Ils agissent en tant que contrepartie de vos transactions, en assumant le risque financier. Par exemple, si vous passez un ordre d'achat d'une paire de devises sur le marché des changes, ils achètent. Ensuite, bien sûr, ils vendent, et leur profit réside dans l'écart de prix ou spread.

3 - Le pip, l'unité fondamentale du trading de devises

Toutes les paires de devises et, en général, toutes les devises ont leur propre prix ou cotation. Le marché du Forex a pris l'initiative d'unifier la manière de mesurer la hausse ou la baisse du cours de toutes les paires.

Le pip est la plus petite unité d'augmentation ou de diminution du prix des paires de devises. Bien entendu, la valeur de ce pip sera déterminée par le prix de la cotation.

Dans le jargon du Forex, vous pouvez entendre les investisseurs et les traders dire : "J'ai gagné 100 pips sur USD/GBP".

Sur le marché des changes, les cotations sont exprimées en prix avec quatre décimales. Par exemple, la cotation de l'EUR/USD est de 1,0762 $. Le pip est l'unité décimale en quatrième position. Si le prix de la paire est de 10 pips, la cotation sera de 1,0772 $.

Il n'existe qu'une seule exception à cette règle standardisée. Il s'agit des paires impliquant le yen japonais. Dans ce cas, le pip correspond à une unité dans la deuxième décimale.

4 - L'essentiel de ce qui est négocié sur le marché des changes

En principe, cela semble assez simple. Il s'agit d'acheter une marchandise et de livrer de l'argent ou une autre marchandise. Dans le cas des opérations sur devises, le trader prend une position longue sur une devise et une position courte sur une autre.

Prenons un exemple concret. Si vous négociez l'EUR/USD et prenez une position longue, vous achetez la monnaie unique de l'Union européenne et vendez la monnaie des États-Unis.

Par essence, il n'y a pas d'échange physique dans le cadre des opérations de change. Toutefois, l'importance de cette opération pour le fonctionnement de l'économie mondiale est capitale. Si vous dirigez une entreprise aux États-Unis et que vous importez des biens d'équipement d'Europe, vous devrez payer ces importations en euros. Sur le marché des changes. Par ailleurs, les transactions sur le marché pétrolier se font principalement en dollars. Quel que soit le pays où vous vous trouvez, si vous achetez du pétrole, vous devez acheter des dollars pour le payer.

Maintenant que nous savons cela, de nombreux participants aux opérations de change négocient parce qu'ils ont besoin des devises d'autres pays. Il y a ensuite un grand nombre de participants qui négocient à des fins spéculatives. Ils cherchent à faire des profits en exploitant les écarts de prix entre les paires. Dans cet "univers", on trouve de grandes institutions financières et des traders individuels.

Ils utilisent l'analyse technique et ses outils ou l'analyse fondamentale. Ils achètent et vendent des paires de devises dans l'intention de gagner de l'argent sur les cotations.

5 - Principales paires de devises dans les opérations de change

Il existe actuellement 162 monnaies officielles dans le monde. Avec chacune d'entre elles, des paires de devises peuvent être formées. Cependant, il existe ce que l'on appelle les paires de devises majeures.

Il s'agit des 7 paires les plus liquides sur le marché du Forex. Qu'est-ce que cela signifie ? Vous trouverez toujours des acheteurs et des vendeurs pour l'une de ces 7 paires.

Les 8 principales devises mondiales sont toutes impliquées dans la formation des paires :

• Dollar américain (USD)
• Euro (EUR)
• Livre sterling (GBP)
• Yen japonais (JPY)
• Franc suisse (CHF)
• Dollar canadien (CAD)
• Dollar australien (AUD)
• Dollar néo-zélandais (NZD) 

Voyons maintenant les 7 paires principales :

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF
• AUD/USD
• USD/CAD
• NZD/USD

Par ailleurs, il convient de mentionner que 80 % des transactions sur le marché des changes sont effectuées sur ces paires de devises. Si vous souhaitez négocier des paires exotiques. Avec des devises qui ne sont pas celles que nous avons énumérées, vous pouvez le faire. Vous devez savoir qu'il est plus difficile d'acheter et de vendre lorsque vous en avez besoin. En effet, ces paires de devises sont moins liquides.

6 - Qu'est-ce que le carry trade sur le marché des changes ?

Toutes les devises officielles que nous connaissons sont administrées par la banque centrale du pays auquel elles correspondent. Par exemple, tout ce qui concerne la politique monétaire liée au dollar est du ressort de la Réserve fédérale (FED).

Ce sont ensuite les banques centrales qui décident des taux d'intérêt dans leurs pays respectifs. Sur le marché des changes, le carry trade est une forme de trading très utilisée par les grands traders. Fonds spéculatifs, banques d'investissement, etc. mais aussi par les petits traders.

Chaque devise est liée au taux d'intérêt défini par sa banque centrale. Le carry trade cherche à exploiter les différentiels entre les taux d'intérêt d'un pays et d'un autre. En termes simples, il s'agit de prendre une position longue sur la devise dont le taux d'intérêt est le plus élevé. A l'inverse, la position courte correspondra à la devise dont le taux est le plus bas.

Il y a quelques années, plus précisément en 2005, l'économie néo-zélandaise a été dopée par les achats massifs de la Chine. Le taux de référence dans ce pays est passé à 7,5 % par an, tandis qu'au Japon, le taux est resté à 0 %. Le commerce des devises a incité les grands traders à négocier la paire NZD/JPY. Ils ont opté pour une position longue sur le dollar néo-zélandais et une position courte sur le yen japonais. Cela leur assurait un rendement de 750 points de base par an. Imaginez cela avec d'importantes positions à effet de levier. Rien ne peut aller de travers. C'est l'essence même du carry trade pour le trading sur le marché des changes.

Il s'agit d'une technique de trading à haut niveau de risque. Elle nécessite une compréhension approfondie du scénario macroéconomique et un bon timing pour entrer et sortir. Les changements dans les décisions monétaires peuvent être très rapides.

Conclusions sur les opérations de change

Gardez à l'esprit ces six aspects importants avant de commencer à négocier sur le marché des changes. Vos premiers pas sur le marché du Forex doivent être sûrs. Il n'est pas nécessaire de commencer par des positions importantes.

À partir de maintenant, votre stratégie de trading sur le Forex sera votre compagnon de route. N'oubliez pas qu'avant de négocier avec votre propre capital, vous pouvez tester votre stratégie à l'aide d'un compte de démonstration. La plupart des courtiers Forex offrent la possibilité d'utiliser gratuitement des comptes de démonstration.

8 conseils pour vos opérations de change

Les bonnes pratiques peuvent faire la différence entre un trading réussi et un autre qui ne l'est pas. Le trading sur le marché des changes ne fait pas exception à cette règle d'or. Avant de commencer à négocier sur le marché des changes, vous devez disposer d'une sorte de manuel des meilleures pratiques. C'est l'essence même de ces conseils de trading sur le Forex. Une fois que vous aurez fait votre chemin sur le marché des changes, chacun de ces conseils fera partie de votre routine de négociation.

De nombreux traders débutants doivent quitter le marché des changes très rapidement. Cela se produit parce qu'ils se lancent dans le trading Forex avec de mauvaises bases. Les erreurs dans la façon dont ils opèrent compliquent le commerce. Votre stratégie Forex sera votre feuille de route tout au long de votre vie de trader. C'est pourquoi la discipline et l'apprentissage permanent seront vos meilleurs alliés.

Dans cet article, nous souhaitons vous offrir une série de conseils sur le trading du Forex pour vous aider à démarrer dans la bonne direction.

1 - Définissez vos objectifs et votre style de trading.

Avant de vous lancer dans le monde passionnant du trading sur le Forex, il y a quelques points sur lesquels vous devez être très clair.

C'est l'un des conseils de trading Forex qui sera le plus pertinent pour votre avenir. Il s'agit de définir clairement vos objectifs pour vos opérations de change. Il est important de savoir clairement si vous souhaitez obtenir un revenu supplémentaire ou si vous serez un trader à plein temps et si vous avez l'intention de vivre du trading Forex.

Pour cela, vous devez déterminer le montant du capital dont vous disposez pour commencer à négocier. Combien d'heures de la journée vous allez consacrer à tout ce qui concerne le trading sur le marché des changes. Cela ne devrait pas seulement inclure les heures d'ouverture. Il comprend le temps que vous consacrez à la planification et à la formation.

Ce conseil porte également sur le type de trading que vous utiliserez pour vos opérations. Si vous voulez investir dans des devises qui pourraient, selon votre planification, croître à long terme, vous devrez établir quelles paires de devises vous utiliserez et pourquoi.

Cependant, si vous êtes quelqu'un qui préfère clôturer sa journée de trading Forex sans positions ouvertes, le day trading est probablement la méthodologie la plus appropriée.

Dans ces définitions, tenez compte de votre personnalité et faites-la correspondre à la stratégie qui vous convient le mieux. Si vous ne le faites pas, vous serez encore plus stressé.

2 - Broker et plateforme de trading

Parmi les conseils pour votre trading sur le Forex, le choix de votre courtier en ligne et de la plateforme de trading sont très importants.

Le broker Forex est chargé de réaliser vos opérations de trading sur le marché des changes. Il exécutera chacun de vos ordres de négociation. Tout cela se fera techniquement par le biais de la plateforme de trading.

La plupart des brokers Forex ne prennent pas de commissions de leurs clients. Leur activité est basée sur la réception des écarts entre les prix d'achat et de vente des paires de devises.

Avant de choisir le courtier le plus approprié pour vous, assurez-vous qu'il répond aux exigences minimales. La plus importante est qu'elle est enregistrée et réglementée par des organismes officiels. 

Voici un autre conseil de trading Forex à ne pas négliger : quelle plateforme de trading le broker vous propose-t-il ? Le choix de la plateforme doit s'aligner sur la méthodologie de trading que vous avez mise en place. MetaTrader 4 est l'une des plateformes les plus flexibles du marché. Il vous permet également d'intégrer des robots pour détecter les signaux et automatiser tout ou partie de vos transactions. Cette fonctionnalité sera essentielle pour ceux qui choisissent le scalping comme stratégie de trading.

Enfin. Lorsque vous choisissez votre broker, assurez-vous qu'il autorise le trading de démonstration. Le trading simulé vous permettra de tester vos stratégies encore et encore avant de vous lancer dans le trading réel.

3 - Définissez votre méthodologie de trading

Le marché du Forex est changeant. Avant de commencer à négocier sur le Forex, il est important que vous définissiez comment vous allez prendre vos décisions de négociation.

Déterminez les informations que vous utiliserez pour prendre des décisions. De nombreux cambistes utilisent une combinaison d'analyse fondamentale et technique. Tout cela doit être établi lorsque vous développez votre stratégie de trading.

Ici, le conseil pour votre trading Forex est que la méthodologie choisie doit être cohérente avec vos objectifs et votre style de trading.

4 - l'importance de définir vos points d'entrée et de sortie

Il existe un outil qui, à notre avis, est indispensable pour vos opérations de trading. Nous parlons des vagues d'Elliott. Avec cet outil, vous pouvez définir vos points d'entrée, vos points de sortie et vos stops suiveurs pour chaque position.

La chose la plus importante, en tant que conseil pour vos opérations de change, est que vous le fassiez de manière cohérente. Voyons cela d'une manière plus pratique. Si vous utilisez des graphiques hebdomadaires pour établir des tendances. Cependant, cela peut se manifester de manière contradictoire selon les périodes. Votre graphique hebdomadaire peut montrer des opportunités d'achat et si vous passez au graphique quotidien, il peut montrer des alternatives de vente. Attendez que les deux graphiques prennent la même direction pour établir vos points d'entrée et de sortie.

5 - Calculez vos attentes

Une fois que vous êtes dans le jeu, un conseil pour votre trading Forex est de faire un calcul d'espérance.

C'est vrai, il est possible de calculer vos espérances de gain sur le marché des changes. La formule est assez simple :

Espérance = (% de gain x gain moyen) - (% de perte x perte moyenne).

Exemple :

Prenez, pour ce calcul, vos 10 dernières transactions. Supposons que vous ayez réalisé un bénéfice sur 6 d'entre eux, soit 60 % de vos transactions.

Si votre bénéfice était de 3 000 $, votre bénéfice moyen sera de 3 000 $/6. Cela nous donne 600 $ sur chacun d'eux.

Faisons de même pour les pertes. Si vous avez enregistré 1 500 $ de pertes sur 4 transactions, votre moyenne sera de 375 $.

Espérance = (0,60 x 600 $) - (0,40 x 375 $)

Le résultat sera un bénéfice attendu de 210 $ par transaction.

6 - Tenir compte du rapport risque/récompense

Le rapport risque/récompense est un ratio que vous devez prendre en compte avant de commencer à négocier sur le marché des changes. Un conseil de trading sur le Forex que vous avez peut-être entendu lors de vos premières approches de ces marchés.

Ce ratio vous permet d'établir le montant que vous êtes prêt à supporter comme risque de perte sur chaque transaction, par rapport au montant que vous pouvez gagner. Ces deux chiffres doivent être calculés de manière réaliste afin que le résultat soit conforme à vos objectifs.

7 - Stop-loss pour limiter le risque

Nous l'avons mentionné dans un point précédent. Vos stop-loss seront vos alliés pour limiter le risque potentiel sur chaque transaction.

À ce stade, l'analyse technique et, en particulier, les vagues d'Elliott vous aideront dans cette tâche. La définition de vos stop loss sur chaque transaction est liée à votre tolérance au risque. Il y a deux choses à garder à l'esprit. Ne traitez jamais sans vos stop-loss, car sinon une position peut se terminer en catastrophe. D'un autre côté, de nombreux traders sur le marché des changes fixent des seuils de perte très serrés. Cela empêche le commerce de se développer. Les positions sont fermées prématurément et il y a un risque d'opportunités manquées.

8 - Votre capital de trading Forex doit être exclusif

Une fois que vous avez déposé votre capital sur votre compte Forex, votre argent est à risque. Oui ! Ce n'est pas une exagération. Le potentiel de pertes sera toujours présent.

Dans cette astuce de trading Forex, nous souhaitons clarifier quelque chose. Le capital que vous utilisez pour vos opérations de change ne doit pas affecter vos finances personnelles. C'est de l'argent que vous devez être prêt à perdre si cela affecte votre vie quotidienne.

Il va sans dire que vous ne devez pas utiliser l'argent du fonds d'études de vos enfants. Vous ne devriez pas non plus le faire avec votre fonds de pension. Beaucoup moins avec votre argent de poche quotidien.

Conclusions pour ces conseils de trading Forex

Bien que ces conseils de trading Forex puissent sembler plus qu'évidents, de nombreux traders les négligent. Ainsi, ils risquent leur propre permanence sur le marché des changes.

Nous aimerions maintenant vous laisser avec deux recommandations qui vous aideront à évaluer votre activité. Consacrez quelques heures de vos week-ends à l'analyse de nouveaux modèles. Avec les marchés fermés, vous pouvez rechercher des modèles que vous pouvez utiliser dans vos transactions de la semaine suivante.

Conservez une trace imprimée de l'historique de vos transactions. Imprimez vos graphiques, notez vos points d'entrée et de sortie. Ajoutez ensuite des notes supplémentaires qui vous permettront d'établir les points forts et les points faibles de chacun de vos postes. Cette ressource sera une sorte de journal d'échange.

Paire de devises. Votre unité de trading Forex

Plongeons dans la connaissance de ce qu'est une paire de devises. Si vous négociez déjà sur le marché des changes, vous connaissez le concept de paires de devises. Cependant, chaque jour, notre communauté est rejointe par des lecteurs désireux d'apprendre à négocier sur le marché des changes en partant de zéro. Dans cet article, nous allons apprendre comment les différences de prix sont exprimées sur le marché au comptant.

Qu'est-ce qu'une paire de devises ?

En termes simples, les paires de devises sont des cotations. Ils expriment le prix d'une monnaie par rapport à une autre. Passons immédiatement à un exemple pratique. Une paire de devises importante est l'EUR/USD. Il s'agit de la cotation de l'euro par rapport au dollar américain.

Les trois lettres majuscules identifiant chaque devise dans la paire de devises est une convention internationale. Cet identifiant est établi par les normes ISO.

En fonction des devises qui composent les différentes paires de devises, certaines seront plus fortes et plus liquides que d'autres. Sur le marché des changes, les principales paires de devises sont celles qui font l'objet du plus grand nombre de transactions d'achat et de vente. Cela leur donne de la liquidité.

D'autre part, une paire de devises qui bouge peu sera, sur le marché, illiquide, ce qui ajoute une dose de risque à ces mouvements.

L'EUR/USD est considéré comme la paire de devises la plus liquide du marché. Il est suivi en importance par l'USD/JPY. Le trading de devises très liquides est peut-être moins rentable, mais il est plus sûr.

Comment est composée une paire de devises ? Si nous continuons avec l'exemple de l'EUR/USD, l'euro sera la devise de base. Alors que le dollar américain sera la devise de référence. Si vous lisez sur le tableau des devises que le prix de l'EUR/USD est de 1,1571, cela signifie que vous avez besoin de 1,1571 dollar pour acheter 1 euro.

Comment fonctionnent le trading sur les paires de devises ?

Pour les nouveaux lecteurs, rappelons que le marché des changes est le plus grand marché financier du monde. Il fonctionne 24 heures sur 24 et déplace environ 6 trillions de dollars par jour.

Si vous ouvrez un compte Forex chez un broker et commencez à négocier, vous négocierez des paires de devises. Cela signifie que si vous achetez une des devises de la paire, vous vendez automatiquement l'autre.

Reprenons les exemples. Si vous pensez que la monnaie de l'Union européenne va se renforcer, vous négocierez avec l'euro comme l'une des paires de devises. Si vous ouvrez une position longue sur la paire de devises EUR/USD, vous achetez la devise européenne et vendez la devise américaine.

Si d'autres participants au marché des changes ont la même considération que vous, la demande d'euros augmentera. Par conséquent, le prix par rapport au dollar augmentera. Nous entendons par là qu'une part importante du prix dépend de l'offre et de la demande.

Principales paires de devises

Vous aurez déjà déduit qu'il y a des devises qui sont plus fortes et plus échangées que d'autres. Un concept que vous devez intégrer est qu'il existe des paires de devises majeures. C'est le nom donné aux paires dont la composante est le dollar américain USD.

Voici une liste des principales paires de devises :

• EUR/USD - La paire de devises qui échange l'euro contre le dollar américain.
• USD/JPY : Dollar américain contre le yen japonais.
• GBP/USD : Livre sterling contre la devise américaine
• USD/CHF : Dollar américain contre franc suisse. A noter que la Suisse n'est pas membre de la zone euro.
• AUD/USD : Dollar australien contre le dollar américain.
• USD/CAD : Dollar américain contre dollar canadien

Quelques détails importants de la liste que nous venons de fournir. Les deux premières paires de la liste sont considérées comme les plus liquides sur le marché du Forex. C'est parce qu'ils concentrent le plus grand nombre d'échanges.

Les deux dernières paires de devises sont liées aux mouvements des matières premières. Nous parlons de pétrole dans le cas du Canada et d'or en Australie. Par conséquent, leur prix est lié à l'évolution des prix de ces matières premières.

Paires mineures et autres

De même qu'une paire de devises dont l'USD est un participant est considérée comme majeure, les paires de devises qui n'incluent pas l'USD sont considérées comme mineures.

La désignation de paires de devises mineures ne doit pas conduire à penser qu'elles sont moins importantes. Bien qu'elles soient moins liquides, certaines d'entre elles comptent un grand nombre de transactions. La paire EUR/GBP, où l'euro est la monnaie de base et la livre sterling la monnaie de cotation, en est un exemple.

Un autre concept que nous aimerions vous présenter est celui des paires exotiques. Il s'agit d'une paire de devises qui intègre les devises des marchés émergents. Un exemple de paire de devises exotique est USD/HKD. Il s'agit du dollar américain contre le dollar de Hong Kong.

Conclusion

En conclusion, disons que la paire de devises sera la façon dont vous négocierez sur le marché des changes. Si vous envisagez de devenir un trader professionnel, votre meilleur investissement avant de commencer sera dans la formation. Nous vous invitons à faire connaissance notre site www.broker-forex.fr pour apprendre le métier de cambiste.