Le Forex (Marché des changes)

Cette semaine, j'ai reçu dans mon courrier une question d'un utilisateur de notre blog :

"Puis-je commencer le trading Forex avec seulement 100 euros ?"

Il y a une grande différence entre ce que vous pouvez faire et ce que vous devriez faire. Cela s'applique au trading ainsi qu'à la vie en général.

Ce n'est pas parce que vous pouvez faire quelque chose que vous devez le faire.

Depuis des années, les brokers forex proposent ce qu'on appelle un micro-compte. L'avantage pour le trader débutant est qu'il peut ouvrir un compte et commencer à négocier avec 100 € ou moins.

Certains brokers ont même décidé que les micro-comptes n'étaient pas assez petits, alors ils ont commencé à proposer des "nano" comptes.

Pour ceux qui disposent de fonds limités, des positions flexibles et des dépôts minimums peu élevés peuvent sembler la solution idéale.

Mais sachez ceci.

Un broker forex n'est pas votre ami. S'ils n'avaient pas besoin de votre nom pour ouvrir un compte, ils ne vous le demanderaient pas, car ils s'en moquent.

Leur priorité numéro un est de vous faire déposer des fonds. C'est précisément pour cela que les comptes micro et nano ont été créés. Ils ont permis aux brokers forex d'accéder à des clients qui ne peuvent pas financer un compte standard en raison de contraintes financières.

En d'autres termes, ces types de comptes non conventionnels ont été conçus pour profiter au broker, et non à vous.

Je ne suis pas un trader amer qui rejette tout sur les brokers. Je ne dis pas non plus que votre broker ne vous offrira pas ou ne vous fournira pas un service exceptionnel.

Mon seul point ici est que vous devriez faire preuve de diligence et ne jamais faire du trading avec de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

Il est également important de comprendre que ce n'est pas parce qu'on vous offre un moyen de commencer avec 100 € que vous devez le faire.

Dans cet article, je répondrai à la question de savoir si vous pouvez et devez commencer le trading avec 100 €. Nous examinerons différents types de comptes et tailles de positions, et je vous donnerai également quelques conseils sur la manière de déterminer la bonne taille de compte.

Commençons.

Je ne m'attarderai pas sur ce sujet, car il n'est pas le sujet principal de cette publication.

Toutefois, il est bon de se familiariser avec ces termes, surtout si vous avez l'intention de procéder à un micro ou un nano compte.

Pour les besoins de cet article, il existe quatre types de comptes Forex courants. Je suis sûr qu'il y en a d'autres, mais ce sont ceux proposés par la plupart des brokers forex.

Ces quatre types de comptes font référence au nombre d'unités que vous pouvez exploiter. Cela nous conduit aux noms de plusieurs lots ou unités que vous allez acheter ou vendre.

- Standard (100 000 unités ou 1 lot) ;
- Mini (10 000 unités ou 0.10 lot) ;
- Micro (1000 unités ou 0.01 lot) ;
- Nano (100 unités ou 0.001 lot) ;

Comme vous pouvez le voir, un nano lot est un millième de la taille d'un lot standard. Ainsi, si un mouvement de 1 pip dans l'EURUSD équivaut à 10 $ avec un lot standard, il n'équivaudrait qu'à 0,01 $ avec un lot nano.

Si vous ouvrez un compte standard, vous pouvez probablement encore négocier des mini ou des micro lots si vous le souhaitez. Il n'en va pas nécessairement de même si vous souhaitez négocier des lots standard en utilisant vos mini ou micro-comptes ; l'idée de ces restrictions est d'empêcher les mini, micro et nano-comptes de négocier des lots standard.

Cela dit, j'ai vu certains courtiers ignorer complètement ces restrictions, ce qui me fait me demander pourquoi ils ont des limites.

Mais c'est l'idée générale. Ainsi, comme vous pouvez le voir, la possibilité de négocier des lots si petits qu'un pip équivaut à 0,01 $ signifie qu'il est possible de commencer avec seulement 100 €.

Avec l'avènement des comptes micro et nano chez de nombreux courtiers de change, vous pouvez en fait commencer avec aussi peu que 100 €. J'ai vu certains proposer un dépôt minimum de seulement 1 €.

Nombre de ces brokers offrent également un effet de levier allant jusqu'à 1:1000. Si l'on ajoute à cela un dépôt minimum d'un euro, ils ont créé une bombe à retardement pour le trader naïf et sans méfiance.

Mais heureusement, le fait que vous lisiez ceci signifie que vous ne serez pas dupe d'un de ces régimes.

Ce n'est pas parce que vous pouvez faire quelque chose que vous devez toujours le faire. Donc, si un broker forex propose un moyen de démarrer avec 100 euros, dois-je l'accepter ?

Cela dépend de plusieurs facteurs, mais si cela dépendait de moi, la réponse serait toujours non.

Nous entrerons dans les détails un peu plus tard, mais pour l'instant, sachez que tout se résume aux chances. Quelles sont les chances que vous ou quelqu'un d'autre transforme ce compte de 100 € en 100 000 € ?

Plutôt improbable, non ?

Il est déjà difficile de transformer un compte de 5 000 ou 10 000 euros en une somme à six chiffres, mais le faire avec seulement 100 euros est presque impossible.

Votre travail en tant que trader sur le marché des changes est de mettre toutes les chances de votre côté. Vous le faites probablement déjà lorsque vous évaluez les conditions d'entrée sur le marché, mais c'est tout aussi important, sinon plus, lorsque vous décidez de la taille initiale de votre compte.

L'argent de la peur n'est pas une option

La raison pour laquelle j'évite de dire à quelqu'un de commencer à faire du trading en direct avec 100 euros est liée à la sécurité financière.

De toute évidence, je ne connais pas votre situation actuelle, mais quand quelqu'un évoque l'idée de commencer avec cent euros, je deviens un peu nerveux pour lui.

Voici pourquoi...

Tout montant que vous déposez sur un compte Forex doit être disponible à 100%. Cela signifie que vous pouvez vous permettre de perdre la totalité du montant sans que cela n'affecte votre vie quotidienne. Que vous pouvez toujours payer toutes vos factures, subvenir aux besoins de votre famille, etc.

Donc, si vous me dites que vous n'avez que 100 € de fonds disponibles, cela me rend nerveux. Cela me dit que votre situation financière n'est peut-être pas aussi sûre qu'elle devrait l'être pour supporter les risques liés au trading.

Maintenant, je pourrais me tromper complètement. Peut-être que la personne qui me pose cette question pourrait aussi avoir 100 000 euros en banque et aucune dette.

Mais mon expérience me dit le contraire.

Ce que je veux dire ici, c'est que vous ne devriez envisager de négocier le Forex, ou tout autre marché d'ailleurs, seulementt lorsque vous pouvez vous permettre de perdre de l'argent.

Si vous ne pouvez pas le faire, je vous suggère de vous efforcer de mettre de l'ordre dans vos finances et d'épargner pour ouvrir un véritable compte de trading. Nous allons voir dans la section suivante le montant dont vous pourriez avoir besoin pour cela.

Si vous voulez gagner, vous ne devez pas avoir peur de perdre.

Dans la dernière section, j'ai examiné si je devais accepter l'offre d'un broker de commencer avec seulement 100 €.

Eh bien, j'ai une meilleure façon de poser cette question...

Avez-vous 100 € à votre disposition ?

En d'autres termes, si vous retirez 100 euros de son compte bancaire, pouvez-vous payer les factures et mettre de la nourriture sur la table ?

La perte de cet argent ne devrait pas avoir d'effet négatif sur votre situation de vie.

Si vous avez répondu non aux deux questions précédentes, vous ne devez pas trader le forex. En fait, pour l'instant, vous ne devriez probablement pas fonctionner avec de l'argent réel du tout.

Prenez plutôt le temps d'utiliser un compte de démonstration et économisez assez d'argent pour commencer. Nous atteindrons bientôt le montant dont vous pourriez avoir besoin.

Maintenant, si vous avez répondu oui aux deux questions précédentes, voici la question suivante pour vous.

Avez-vous 500 euros de disponibles pour commencer le trading sur le marché des changes ?

Les mêmes règles s'appliquent ici. Si vous avez répondu non, vous pouvez continuer avec un compte de démonstration et travailler d'abord à stabiliser votre situation financière.

Si vous avez répondu oui, vous pourrez peut-être vous divertir en ouvrant un compte réel avec cette somme d'argent, mais seulement après avoir acquis une certaine confiance grâce à votre compte de démonstration.

Bien que vous puissiez commencer avec 500 €, le montant minimum que je recommande est de 1 000 €. Non pas parce qu'il vous faut autant pour ouvrir un compte, mais parce que vous montrez que vous êtes sérieux. Cela suggère également que vous avez appris sur le compte démo depuis un certain temps et que vous êtes maintenant prêt pour les grandes ligues.

De plus, si vous avez 1 000 euros que vous pouvez vous permettre de perdre, cela signifie que vous êtes moins susceptible de prendre des décisions émotionnelles. Personne ne veut perdre 1 000 euros, mais s'ils le font, cela n'aura pas d'effet négatif sur leur vie.

N'oubliez pas que l'argent de la peur n'est pas une option ici. Vous devez être prêt à perdre tout montant que vous déposez sur un compte de trading de devises.

La question la plus importante ici est de savoir combien d'argent est important pour vous ?

En d'autres termes, quel montant vous donnera les meilleures chances de réussir sans vous ruiner si vous perdez tout ?

Comme pour la plupart des aspects du trading, la somme d'argent avec laquelle vous commencez est une décision personnelle. Vous seul pouvez décider de la quantité dont vous avez besoin.

Mais n'oubliez pas qu'il est généralement plus difficile de gagner de l'argent avec un compte de 100 euros qu'avec un compte de 1 000 euros. La raison en est qu'un trade rentable avec un montant moindre vous laissera insatisfait.

Le trader qui commence avec 1 000 euros est également moins susceptible de prendre des décisions émotionnelles, car il peut se permettre de les perdre. Il y a des exceptions à la règle, mais j'ai constaté que c'était le cas la plupart du temps.

Dans un monde parfait, un trader novice jugerait ses performances sur des pourcentages et des ratios plutôt que sur le montant en euros.

Mais nous sommes tous humains. Cela signifie que votre montant de départ influencera vos décisions dans une certaine mesure, alors assurez-vous de choisir un montant qui a du sens et qui vous convient sur le plan personnel.

Je suis prêt à parier que vous avez au moins une fois dans votre carrière de trader forex ressenti le besoin de prendre plus de trades, même après avoir atteint votre seuil de pertes quotidiennes habituelles. Dans de tels cas, on pense souvent qu'avec plus de trade, il est possible de compenser les pertes de la journée.

Mais que faire s'ils finissent par être perdants ? Une bonne gestion des risques est crucial si vous ne voulez pas perdre votre chemise et c'est particulièrement important pour les day traders qui prennent beaucoup de trades chaque jour et qui par conséquent augmentent leurs chances de subir des pertes consécutives.

Il y aura toujours des moments où vous allez perdre votre principal objectif en étant pris dans les mouvements du marché : protéger votre capitale ! Et c'est précisément la raison pour laquelle vous avez besoin de fixer une limite de perte par jour.

Cela ne signifie pas nécessairement que votre stratégie n'est pas rentable, elle n'est peut-être pas adaptée à l'environnement de marché actuel. Tout comme les athlètes professionnels qui ont parfois des rendements inférieurs à leurs performances habituelles, certains jours, les traders ne se sentent pas en phase avec les marchés.

Définir une perte de trading maximum par jour n'est pas difficile. Elle doit être calculée par rapport à votre personnalité de trader et de tolérance au risque. Voici quelques suggestions :

1. Limitez vos pertes à une fraction de votre objectif de bénéfice pour chaque jour. Si, par exemple, vous visez un gain de 1,5 % chaque jour, vous pouvez configurer votre perte de trading maximale à la moitié de cela, soit 0.75 %.
2. Si vous tenez un journal de trading bien détaillé de votre historique de transactions, vous pouvez calculer votre gain en moyen par jour et définir votre perte maximale à la moitié de votre gain moyen.
3. Vous pouvez également le calculer sur du plus long terme, comme une perte maximum de 10 % par mois. Avec 20 jours de bourse par mois en moyenne, cela représente 0,50 % par jour.

Quand vous atteignez cette limite - et c'est là la partie la plus difficile - il faut stopper le trading pour la journée pour revenir avec plus d'idées de trade. Il vous suffit d'avaler votre fierté et d'admettre que c'est juste un de ces jours inévitables de pertes.

Notre plus grande gloire n'est pas de ne jamais échouer, mais de se relever à chaque fois que nous échouons ! En protégeant votre ego et votre compte dès aujourd'hui, vous aurez l'assurance que les pertes subies sont assez petites pour surmonter facilement cet échec le lendemain.

La manipulation du marché désigne l'action de gonfler ou de dégonfler artificiellement le prix d'un titre ou d'influencer de toute autre manière le comportement du marché dans un but de gain personnel. La manipulation est illégale dans la plupart des cas, mais elle peut être difficile à détecter pour les régulateurs et autres autorités, comme cela s'est produit dans de nombreux cas.

La manipulation est également difficile pour les manipulateurs, car la taille et le nombre des participants au marché augmentent. Par exemple, il est beaucoup plus facile de manipuler le prix des actions des petites entreprises, comme les actions à un penny, parce que les analystes et les autres acteurs du marché ne les observent pas d'aussi près que les actions des entreprises à moyenne et à grande capitalisation. La manipulation est également appelée manipulation des prix, manipulation boursière et manipulation du marché.

• La manipulation est généralement difficile à détecter, mais elle est également difficile pour le manipulateur, car la taille du marché et le nombre de participants augmentent.
• Les deux types de manipulation d'actions les plus courants sont le "pump and dumb" et le "poop and scoop".
• Sur les marchés plus réglementés comme les marchés boursiers et les marchés à terme, la manipulation est interdite et poursuivie et peut avoir des conséquences juridiques pour les manipulateurs.
• La manipulation de la monnaie est la dévaluation délibérée de la monnaie d'une nation par un gouvernement.

Les modes de traitement sur le marché

La manipulation prend de nombreuses formes sur les marchés. L'une des façons dont les gens peuvent faire baisser le prix d'un titre sur le marché est de passer des centaines de petites commandes à un prix nettement inférieur au prix actuel de l'actif. Les investisseurs ont alors l'impression que quelque chose de mauvais se passe sur le marché, alors ils vendent et font baisser les prix encore plus.

Un autre exemple de manipulation consiste à placer plusieurs ordres d'achat et de vente simultanés par l'intermédiaire de différents courtiers qui s'annulent mutuellement. Cette forme de manipulation donne l'impression, en raison du volume d'échanges plus élevé, que l'actif suscite un plus grand intérêt.

"Bien que la manipulation des devises ne soit pas illégale, différents types de manipulation, comme la manipulation boursière et générale, sont illégaux."

Les moyens de manipuler les actions

Ces techniques de manipulation avec de faux ordres sont souvent associées à la diffusion de fausses informations par le biais de canaux en ligne et d'autres médias régulièrement utilisés par d'autres chercheurs. Le bombardement externe de mauvaises informations se combine à des signaux de marché apparemment légitimes pour encourager les commerçants à acheter ou à vendre sur un marché.

La technique connue sous le nom de "pump and dump" est la manipulation la plus répandue pour gonfler artificiellement la valeur d'un titre sous-capitalisé et ensuite commencer à vendre à fond, laissant les investisseurs tardifs penser que le mouvement à la hausse est rattrapé par un titre surévalué. Cette forme de manipulation est également utilisée sur d'autres marchés, comme les crypto-monnaies. Il n'est pas rare que les baleines Bitcoin augmentent momentanément le prix de la monnaie de la crypte pour attirer les acheteurs, de sorte qu'à un certain moment, elles commencent à vendre et laissent un grand nombre d'acheteurs pris au piège qui doivent vendre pour éviter des pertes massives. De cette façon, les baleines profitent de la baisse du marché et peuvent acheter des CTB à des prix plus bas.

Le contraire de "pump and dump" est la méthode dite "poop and scoop", bien qu'elle soit moins courante. Cette forme de manipulation est moins utilisée car il est plus difficile de faire passer une entreprise légitimement bonne pour mauvaise qu'une entreprise inconnue pour géniale.

Formes de manipulation de la monnaie

La manipulation des devises est un type de manipulation de marché légèrement différent, car seules les banques centrales et les gouvernements nationaux peuvent y participer, et ce sont des autorités légales à part entière. Le fait de posséder une monnaie fiduciaire (soutenue par le gouvernement) légitime bon nombre des mesures que ces gouvernements prennent pour supprimer ou gonfler la valeur de leur monnaie par rapport à celle de leurs pairs. Bien que la manipulation des devises ne soit pas illégale, un pays qui manipule sa monnaie peut être accusé par d'autres nations ou sanctionné par des sanctions approuvées par ses partenaires commerciaux.

En outre, des organismes internationaux tels que l'Organisation mondiale du commerce (OMC) ont été encouragés à jouer un rôle plus important dans le traitement des accusations de manipulation de la monnaie.

La dévaluation est la manière dont une monnaie est manipulée par l'ajustement délibéré à la baisse de la valeur de la monnaie d'un pays par rapport à une autre monnaie, groupe de monnaies ou norme monétaire. Le gouvernement qui émet la monnaie décide de dévaluer sa monnaie et, contrairement à la dépréciation, cette perte de valeur n'est pas le résultat d'activités non gouvernementales.

L'une des raisons pour lesquelles un pays peut dévaluer sa monnaie est de réduire un déséquilibre commercial. La dévaluation réduit le coût des exportations d'un pays, les rendant plus compétitives sur le marché mondial, ce qui augmente à son tour le coût des importations, rendant moins probable que les consommateurs nationaux les achètent, ce qui renforce encore les entreprises nationales. Les exportations augmentant et les importations diminuant, la balance des paiements s'améliore à mesure que les déficits commerciaux se réduisent. Cela signifie qu'un pays qui dévalue sa monnaie peut réduire son déficit grâce à une forte demande d'exportations moins chères.

Exemple de manipulation de monnaie

Le 5 août 2019, la Banque populaire de Chine a fixé le taux de référence quotidien du yuan en dessous de 7 par dollar pour la première fois en plus de dix ans. Cette mesure, en réponse aux nouveaux tarifs de 10 % sur 300 milliards de dollars d'importations chinoises imposés par l'administration Trump, est entrée en vigueur le 1er septembre 2019. Les marchés mondiaux ont chuté à cause de cette mesure, même aux États-Unis, où le DJIA a perdu 2,9 % le pire jour de 2019 à ce jour. En conséquence, l'administration Trump a qualifié la Chine de manipulateur de devises.

Un autre pays qui a une histoire de manipulation des devises est le Japon. Comme il s'agit d'un pays dépendant des exportations, à certaines occasions, lorsque le yen s'est fortement apprécié par rapport au dollar, la Banque du Japon est intervenue sur le marché des changes pour réduire la valeur de sa monnaie et rendre les exportations japonaises plus attrayantes.