Le Forex (Marché des changes)

Le scandale du cartel du marché des changes (forex) a connu une autre évolution : quatre banques britanniques et américaines et une entreprise japonaise ont écopé d'une amende de 90 millions de francs suisses (90,53 millions de dollars), a annoncé ce jeudi la commission suisse de la concurrence (COMCO).

Individuellement, Barclays s'est vu infliger une amende de 27 millions de CHF, Citigroup 28,5 millions de CHF, JPMorgan 9,5 millions de CHF, RBS 22,5 millions de CHF et MUFG Bank 1,5 million de CHF.

Selon la déclaration publiée par l'autorité, également connue sous le nom de WEKO, les traders de Barclays, Citigroup, JPMorgan, Royal Bank of Scotland (RBS) et UBS ont participé à une entente "à trois" de 2007 à 2013.

Grâce à ces discussions, la coordination de certaines monnaies du G10 a eu lieu. Les banques susmentionnées ont été sanctionnées pour plusieurs accords anticoncurrentiels entre les banques dans le domaine des opérations de change au comptant.

UBS n'a pas été inculpée, car elle a d'abord révélé les ententes à l'autorité de concurrence, selon la déclaration de la COMCO. Le Credit Suisse fait toujours l'objet d'une enquête de la WEKO, qui a toutefois clôturé son enquête contre la Banque Julius Bär & Co. AG et la Banque Cantonale de Zurich.

Ce n'est pas la première fois que des banques se voient infliger des amendes. Aux États-Unis, Barclays, BNP Paribas, Citigroup, JPMorgan, Royal Bank of Scotland et UBS, qui ont plaidé coupables, ont été collectivement condamnés à une amende de 2,8 milliards de dollars.

En Europe, les banques ont également fait l'objet d'un certain nombre d'amendes. Le mois dernier, la Commission européenne (CE) avait infligé aux cinq mêmes banques une amende de plus d'un milliard d'euros pour collusion entre elles dans le but de manipuler le forex.

En octobre de l'année dernière, un tribunal américain avait abandonné les plaintes pénales contre trois traders britanniques accusés d'avoir comploté pour truquer les marchés des changes - Richard Usher, anciennement de JPMorgan Chase & Co, Rohan Ramchandani, qui travaillait chez Citigroup Inc, et Chris Ashton, un ancien trader Barclays Plc.

L'affaire a été classée deux ans après qu'un tribunal du Royaume-Uni eût acquitté les hommes. L'affaire aux États-Unis alléguait que le trio basé à Londres aurait créé un groupe de discussion qu'il aurait appelé "le Cartel" pour coordonner le trading du dollar américain et de l'euro et manipuler les prix des taux de change.

Cependant, l'affaire avait été abandonnée après que les hommes eurent demandé à un juge américain de classer l'affaire contre eux, affirmant qu'ils n'avaient rien fait de mal, car leurs banques "n'étaient pas toujours en concurrence directe".

Cette année a été un tourbillon d'annonces choquantes et de scandales bancaires ont été découverts dans certains de pays.

10. Les banques entrent dans les foyers

Les entrepreneurs indépendants (typiquement les travailleurs faiblement rémunérés, sans formation) qui travaillent indirectement pour les banques ont été autorisés à entrer dans les propriétés "abandonnées" pour faire l'entretien et les réparations simples. Cependant, un certain nombre de ces maisons étaient encore occupées par les propriétaires qui ont prétendus avoir changé les serrures à cause de voles d'objets précieux.

9. Wells Fargo et Bank of America poursuivis pour 2,150,000 $

L'autorité de régulation financière industrielle FINRA, la plus grande entreprise indépendant de réglementation des valeurs mobilières, a condamnée à une amende 2,150,000 $ les divisions de courtage de Wells Fargo et Bank of America sur des allégations selon lesquelles la Banque a vendu à des taux variables des fonds de prêts bancaires qui ont augmenté les options de risques choisis par les clients.

8. Wells Fargo a payé 42,000,000 $ à l'alliance nationale de l'habitation

Wells Fargo a accepté de régler une amende sur les allégations selon lesquelles la banque a délibérément négligé le maintien et la commercialisation des maisons saisies dans les quartiers noirs et latinos, à l'échelle nationale, pour 42 millions de dollars.

7. TD Bank a versé 52,500,000 $ de règlement lié à un système Ponzi

La Securities and Exchange Commission et le Bureau de contrôle de la monnaie ont été attribués une amende de 52,5 millions de dollars à la TD Banque pour des activités suspectes dans les comptes liés à une combine Ponzi de 1,2 milliards de dollars et pour avoir menti sur les comptes en pourparlers avec des investisseurs.

6. HSBC paye 2,5 milliards de dollars de dommages-intérêts pour une fraude

Household International, une société de prêts hypothécaires et de cartes de crédit, a fait de fausses déclarations au sujet de l'entreprise pour induire en erreur les investisseurs et gonfler son cours de bourse artificiellement. La société a également utilisée des pratiques de prêts d'éviction pour augmenter les ventes. HSBC, qui a absorbé la société en 2002, a accepté de payer $ 2,5 milliards en dommages-intérêts à des milliers d'anciens actionnaires de Household International.

5. Dix grandes banques condamnées pour des abus sur des propriétaires

JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo et, parmi les autres grandes banques, ont accepté de payer 8,5 milliards de dollars pour avoir exclue à tort des propriétaires qui avaient le droit de rester dans leurs maisons.

4. JPMorgan Chase dans l'eau chaude

JP Morgan Chase & Co a payé 920 000 000 $ de sanctions pour une perte de trading de 6,2 milliards de dollars causée par une violation des lois sur les valeurs mobilières. La banque a également accepté de rembourser les consommateurs qui rencontrent un traitement injuste de manipulation erronée de la banque de recouvrement de créances de cartes de crédit.

3. Manipulation internationale du marché des changes (scandale du Libor)

En novembre, une enquête s'est élargie pour inclure 15 des plus grandes banques, dont Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, Goldman Sachs, JPMorgan Chase et UBS concernant la collaboration qui a eu lieu entre les traders forex des banques pour manipuler les taux de change de référence, entraînant des coûts plus élevés pour les fonds de pension, fonds communs de placement, sociétés multinationales et d'autres clients de la banque qui achètent et vendent des devises.

2. Bank of America est la banque la plus corrompue?

En janvier, Bank of America a acceptée de payer 11,000,000,000 $ à Fannie Mae pour régler les réclamations faites en connaissance de cause sur de mauvais prêts hypothécaires avant la crise financière de 2007, et pour avoir vendu ces prêts hypothécaires au gouvernement, provoquant d'importantes pertes à Fannie Mae lorsque les emprunteurs ont manqué. Selon six anciens employés : "On nous a dit de mentir aux clients. Les dirigeants nous ont régulièrement dit de retarder le processus de modificaction des prêts." Les allégations indiquent également que BofA a payé des primes en espèces aux membres du personnel de la banque qui ont poussé les clients dans la forclusion.

1. Décès d'un stagière de Bank of America

Le stagiaire Moritz Erhardt, a été retrouvé mort dans la douche après avoir travaillé trois nuits blanches consécutives. L'homme de 21 ans a subi une crise d'épilepsie. Les pratiques de bizutage de fin de nuit et les heures de travail ne sont pas rares dans le secteur bancaire.