Le Forex (Marché des changes)

En prenant la décision de faire du trading sur le marché des devises, John Rockefeller tombe sur plusieurs concepts et définitions qui peuvent lui causer des problèmes, ainsi que sur de nouvelles informations qui lui demanderont beaucoup de temps et d'efforts. Pour raccourcir le parcours d'apprentissage et aider les débutants à faire le bon choix, j'ai créé cette brève instruction sur les principales caractéristiques et définitions. Le succès dépendra en grande partie de ce que sera la première étape, l'important est de la faire dans la bonne direction.

Après avoir sélectionné le compte de trading, l'étape suivante consiste à choisir la taille du "levier", qui peut être de 1 à 500. L'effet de levier dépendra en grande partie du style de trading du trader. C'est pourquoi je vous recommande de ne pas vous presser et d'y réfléchir.

Qu'est-ce que l'effet de levier ?

Les brokers proposent à leurs clients différents types de "levier" allant de 1 à 500. Mais avant de le sélectionner, précisons ce qu'est exactement l'effet de levier. Je vais essayer de tout vous communiquer avec une terminologie simple. L'effet de levier est un fonds que la société prête au trader pour financer ses opérations sur le marché du Forex en mode automatique, sans paperasserie ni délais inutiles. Le trader peut choisir la taille du "levier", où le niveau 1 (1:1) signifie l'absence de fonds empruntés sur le compte et le niveau 500 (1:500), coefficient multiplicateur du capital propre de l'investisseur.

Exemple. Le trader possède un compte de 1000 $ et, en utilisant un effet de levier de 1:1, il ne pourra effectuer des transactions sur le marché qu'avec ses propres fonds. Cependant, en utilisant un levier de 1:500, il peut ouvrir une transaction de 500 000 $.

Mais, il faut toujours être prudent, car plus vous avez d'argent, plus la responsabilité est grande. L'utilisation d'un effet de levier maximum signifie qu'une légère fluctuation des cotations par rapport à votre transaction est capable de ramener vos propres fonds à zéro. Les traders expérimentés choisissent généralement un effet de levier entre 1:30 et 1:200. Le levier standard est de 1:100 et est le plus populaire, car il permet de calculer plus facilement la somme des fonds propres nécessaires aux bénéfices lors de l'ouverture de positions. Par conséquent, si vous n'avez pas de préférences, je vous recommande d'appliquer ce coefficient.

Vous avez déjà choisi le type de compte et la taille du "levier", mais avec quels outils allez-vous effectuer des opérations d'achat et de vente de devises ? Lorsque les technologies de transmission de données n'existaient pas encore, les opérations de trading étaient effectuées par téléphone et auparavant par télégraphe. Mais aujourd'hui, nous disposons d'Internet et de plateformes de trading de différents types, notamment des appareils mobiles et des applications avec accès à un espace personnel.

Quel terminal de trading choisir ?

En ce qui concerne les goûts, il n'y a rien d'écrit et beaucoup dépend des préférences de chacun. Cependant, je voudrais souligner certaines particularités de l'utilisation des plateformes de trading.

La plate-forme de trading de l'espace client dispose généralement d'un ensemble de fonctions de base qui vous permettent d'ouvrir et de fermer des transactions, de surveiller le compte de trading, ainsi que des outils d'analyse technique nécessaires pour déterminer l'orientation future des devises. Elle est idéale pour les débutants qui viennent de s'engager sur la voie de l'Olympe financière. Cependant, vous ne devez rien attendre d'extraordinaire de cette plateforme. En même temps, votre grand avantage serait la possibilité d'opérer directement depuis l'Espace personnel sans avoir à installer d'applications spéciales.

Les plateformes mobiles basées sur iOS et Android conviennent à tous ceux qui mènent une vie active et n'ont pas d'accès permanent à un ordinateur fixe. Les terminaux sont équipés de tout ce qui est nécessaire au trading et disposent d'un ensemble standard d'indicateurs et d'outils d'analyse technique. Le grand inconvénient de ces terminaux est la taille physique limitée des appareils mobiles, qui ne permet pas de faire une analyse complète de la situation sur le marché. Et cela conduit souvent à de mauvaises décisions.

Plates-formes de trading : MT4 et MT5 ou sa version en ligne ?

Si vous avez enfin pensé que la décision de conquérir le monde du trading et de réaliser un profit fructueux, le terminal MT4 est tout ce dont vous avez besoin. Certains pensent qu'il s'agit de l'instrument adéquat pour l'analyse et le trading. Un grand nombre d'indicateurs personnalisés et intégrés pour l'analyse des cotations, la possibilité de tester vos propres systèmes de trading, un langage de programmation simple dans lequel vous pouvez trier ou écrire l'algorithme, en font un terminal leader sur le marché du Forex. Une interface conviviale en plusieurs langues qui est en mesure de satisfaire même le trader le plus exigeant. Le terminal MT4 a passé l'épreuve du temps, il est simple et précis comme une montre suisse. Le MT4 est ce que choisissent les vrais professionnels.

Le terminal MT5 a reçu le meilleur de son "grand frère". Sur cette plateforme, vous pouvez non seulement négocier sur le marché du Forex, mais aussi effectuer des opérations sur d'autres actifs, notamment les actions et les contrats à terme.

Après avoir choisi votre plate-forme, il est temps de connaître certains concepts et termes du Forex, au moins pour vous sentir comme un poisson dans l'eau et montrer vos connaissances aux autres ; les traders communiquent dans leur propre langue et, sans le savoir, ne se sentiront pas à l'aise dans leurs "rassemblements".

Les plates-formes de trading et leur définition

Les cotations des paires de devises sur le Forex : le prix d'une devise est déterminé par rapport à une autre devise et s'écrit sous forme de fraction décimale. La cotation, où la devise cotée dans la paire est le numérateur et la devise de base est le dénominateur, est dite "directe". Par exemple, la paire EUR/USD indique quel est le montant de dollars américains nécessaire pour acheter un euro.

Une autre façon de représenter le taux de change est la cotation inverse, le taux de change de la paire USD/RUB (le rouble russe est déterminé par rapport au dollar américain). Un autre exemple de cotation inversée est également le taux de change du yen japonais écrit en USD/JPY.

Il existe d'autres types de devises croisées, qui n'incluent pas le dollar américain. Les plus populaires d'entre eux sont les paires EUR/JPY et GBP/JPY, mais je ne recommande pas aux débutants de commencer le trading avec les taux de change croisés avant de se familiariser avec le marché des principales paires de devises.

Qu'est-ce qu'un lot ? C'est la taille d'une position ouverte. Sur le marché du Forex, la taille standard d'un lot est la somme de 100 000 unités (cent mille dollars, euros, livres). Lors de l'ouverture d'une position à cette valeur et avec un effet de levier de 100:1, le trader aura besoin d'un prêt de 1000 unités de la devise cotée. Les conditions de trading habituelles vous permettent d'ouvrir des transactions d'une taille à partir de 0,01 lot, ce qui, avec un levier de 100:1, équivaudra à 1000 unités et nécessitera un prêt de seulement 10 unités de la devise cotée.

Par exemple, si nous ouvrons une position avec un volume de 0,01 lot dans la paire de devises EUR/USD, cette position est égale à 1000 euros et nécessitera un dépôt de seulement 10 euros. Si nous ouvrons une transaction avec un volume de 0,1 lot dans la même paire, cette transaction est égale à 100 euros, ce qui n'est évidemment pas beaucoup. J'ai donné quelques exemples pour le compte de trading en euros. Pour les comptes en d'autres devises, il est nécessaire de convertir ces valeurs.

Qu'est-ce qu'un Pip ?

Un PIP est la quatrième décimale d'une cotation. En d'autres termes, pour la paire de devises EUR/USD, qui est désormais cotée à 1,23456, la quatrième décimale de la cotation (5) est le pip (point).

Qu'est-ce qu'un swap ? Il s'agit d'un paiement d'intérêts pour conserver une position ouverte pour le jour suivant. Le trader peut négocier pour le même jour autant qu'il le souhaite, mais lorsqu'il décide conserver une position ouverte pour le lendemain, il doit payer un swap créé par la différence entre les taux d'intérêt de la paire de devises, qui est due à l'utilisation de fonds à effet de levier et d'une devise autre que la valeur nominale du compte.

Attention : très important ! Ce qu'il faut retenir, c'est que dans la plupart des cas, les swaps sont très dommageables.

Les swaps peuvent être non seulement négatifs, mais aussi positifs, c'est-à-dire qu'ils peuvent rapporter des bénéfices aux traders. La mauvaise nouvelle est que la plupart des swaps ont des valeurs négatives, une autre mauvaise nouvelle est que le paiement pour le mouvement actuel de la position ouverte et pour le week-end est facturé dans la nuit du mercredi au jeudi, soit le triple.

Les traders, en particulier les débutants, sous-estiment souvent les swaps en ouvrant leurs positions. Si la transaction reste ouverte pendant une longue période, la couverture des swaps peut entraîner une perte importante de fonds. La taille du swap est généralement exprimée en coches, et sa valeur peut être connue dans le cahier des charges.

Ainsi, par exemple, le 30 avril 2020, la taille du swap dans la vente de la paire EUR/USD était de -0,483, ce qui signifie que dans la position ouverte avec un volume de 1 lot, le trader perdra 0,483 $ chaque jour. Cependant, à l'achat d'un lot de la même paire de devises, la taille du swap était déjà de -4,7495 tics, ce qui implique une perte quotidienne de 4,7495 $. Ainsi, pour maintenir la position ouverte pendant le mois, les pertes du trader s'élèveraient à 142 485 dollars, payés pour la position évaluée à 100 000 euros. Les swaps sont facturés à 00:00 en fonction de l'heure du terminal. Le swap est toujours facturé dans la devise qui est le dénominateur (la devise de base) dans la cotation.

Qu'est-ce que le spread ?

Un spread est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de la paire de devises, c'est-à-dire entre l'offre et la demande. La taille du spread dépend des conditions actuelles du marché et peut varier de 0 à quelques dizaines de points. Plus le nombre de personnes souhaitant acheter et vendre la paire de devises est élevé, plus la taille du spread est faible. Vous pouvez également trouver des cotations de spreads fixes fixées avant la spécification de la paire de devises.

Qu'est-ce qu'une position longue et courte dans le trading ? "Long" est une position d'achat, "aller long" signifie acheter. Le terme "short" (court) désigne une position de vente de devises ou d'autres actifs, le terme "short" désigne une position de vente.

Qu'est-ce que l'approche "stop-loss" et "take-profit" ?

Le stop-loss est un ordre en attente placé par le trader pour arrêter les pertes automatiquement sur un certain niveau de prix. Le Take-profit est un ordre en attente que le trader place pour fixer les profits. L'expression "take profit" signifie fixer les profits.

L'appel de marge (margin call) est l'un des concepts les plus redoutés par les traders. L'appel de marge est un signal que le trader reçoit du broker lorsqu'il est nécessaire de déposer des fonds sur le compte pour conserver les positions ouvertes. Cela signifie que le trader a perdu ses fonds et qu'il lui est proposé de fermer la position ouverte ou de déposer des fonds supplémentaires sur son compte.