Stratégies d'analyse technique pour les débutants

Lorsque nous commençons à opérer sur les marchés, que ce soit en tant que traders ou en tant qu'investisseurs, nous sommes envahis par de nombreux doutes. C'est pourquoi, nous insistons sur la formation et la pratique, avant de "sauter dans la piscine". Mais, comme tout dans la vie, il faut toujours commencer. C'est pourquoi, profitant du fait que nous avons développé une série d'articles sur le sujet, nous allons parler des stratégies d'analyse technique pour les débutants. Lorsque nous parlons de stratégies, nous faisons référence aux différents indicateurs techniques que vous pouvez utiliser pour votre analyse. Certains d'entre eux ont déjà fait l'objet d'une analyse dans ce blog. Mais nous voulons que vous sachiez comment mettre au point vos stratégies d'analyse technique que vous pourrez facilement mettre en œuvre.

Pourquoi une stratégie d'analyse technique ?

Si vous avez choisi l'analyse fondamentale comme base de vos opérations sur les marchés financiers, ces connaissances vous seront d'une grande importance. Bien que certains analystes pensent qu'il existe un fossé infranchissable entre l'analyse technique et l'analyse fondamentale, la réalité est que les deux se complètent très bien.

La mise en place de stratégies d'analyse technique appropriées vous permettra de comprendre pourquoi il existe un écart entre la valeur intrinsèque et la valeur de marché de l'actif que vous avez choisi.

À partir d'indicateurs techniques relativement simples, vous pouvez élaborer une stratégie d'analyse technique pour vos opérations.

À plusieurs reprises, nous avons parlé de l'importance de disposer d'une stratégie de trading solide. Nous avons également suggéré de tester ces stratégies sur les simulateurs que votre courtier vous fournira certainement.

Lorsque vous élaborez une stratégie d'analyse technique, nous vous suggérons également de la mettre à l'épreuve. C'est le bon moment pour corriger d'éventuelles erreurs dans l'utilisation des outils. N'oublions pas qu'au début, l'interprétation des graphiques, des données chiffrées et l'identification des tendances et des signaux peuvent s'avérer très difficiles.

Avant d'aborder les différentes stratégies d'analyse technique, vous devez définir votre approche de trading. Vous serez ainsi en mesure de définir la bonne stratégie.

Choisir la bonne approche de trading

Avant de définir les stratégies d'analyse technique, il convient de s'interroger sur l'approche de négociation qui convient à votre type d'investissement. Il existe deux approches que vous pouvez prendre comme point de départ.

L'approche descendante, également connue sous le nom de Top-Down. Elle convient mieux à ceux qui souhaitent négocier à court terme. En revanche, si vous souhaitez effectuer des opérations à plus long terme, l'approche ascendante (bottom-up ou Button-Up) sera plus appropriée.

Approche descendante pour votre stratégie d'analyse technique

Nous avons déjà mentionné que cette approche est mieux adaptée aux investissements à court terme. L'approche descendante consiste à aller du général au particulier. Ce type d'approche commence par une analyse macroéconomique. En d'autres termes, elle commence par l'état actuel de l'économie mondiale.

Vous passerez ensuite à la compréhension de l'état du secteur particulier sur lequel vous concentrerez votre stratégie d'investissement. Si vous vous intéressez aux actifs automobiles, vous devrez savoir comment le marché boursier a évolué, en prenant l'industrie dans son ensemble.

Enfin, vous vous concentrerez sur les entreprises individuelles, surtout s'il s'agit d'actions.

Imaginez que vous souhaitiez réaliser des bénéfices sur une courte période. Vous pouvez étudier, sur une période de 50 jours, comment une action particulière est sortie de sa moyenne mobile au cours de cette période. Vous serez en mesure d'identifier les opportunités d'achat ou de vente si nécessaire.

L'approche ascendante

Notre lecteur supposera, à juste titre, que l'approche ascendante part d'une analyse particulière d'une action ou d'un autre actif. Il s'agit ici d'aller du particulier au général. Cela signifie que nous commençons notre analyse technique à partir d'un actif particulier. Nous remontons ensuite jusqu'à l'environnement économique global.

Cette approche est particulièrement utile pour les investissements à long terme. Supposons que vous repériez une action sous-évaluée sur le marché. À partir de là, votre analyse technique définit que le secteur et l'économie mondiale seront des territoires favorables. Une opportunité d'achat se présente alors pour votre investissement.

Il est important, si vous faites vos premiers pas dans le trading ou en tant qu'investisseur sur les marchés financiers, d'établir l'approche. Vous pourrez ensuite définir vos stratégies d'analyse technique pour prendre des décisions.

5 étapes pour développer des stratégies d'analyse technique

Comme nous l'avons déjà mentionné, il existe différentes formes d'analyse technique. Certains préfèrent s'appuyer sur la théorie des vagues d'Elliott. D'autres choisissent des méthodes moins compliquées et se sentent à l'aise avec les lignes de tendance ou les indicateurs de volume. Les traders qui choisissent le swing trading comme stratégie d'investissement préfèrent les graphiques et les indicateurs techniques.

Voyons maintenant les 5 étapes essentielles pour mettre en place votre stratégie d'analyse technique.

1 - Choisissez votre système de trading

La première chose à prendre en compte est votre système de trading. Pour tous les traders ou investisseurs qui font leurs premiers pas sur les marchés, le croisement des moyennes mobiles est un bon choix.

Il s'agit de suivre deux moyennes mobiles (à 50 jours et à 200 jours) sur le prix d'un actif. Si la moyenne mobile à court terme (50 jours) dépasse la moyenne mobile à long terme (200 jours), il s'agit d'une opportunité d'achat. Si la moyenne mobile à court terme est inférieure à la moyenne mobile à long terme, vous avez un signal de vente. Vous commencez ainsi à définir votre stratégie d'analyse technique.

2 - Identifiez les actifs que vous souhaitez négocier

La deuxième étape consiste à identifier les actifs que vous allez négocier. Toutes les actions ou autres actifs ne conviennent pas au système de trading défini. Par exemple, le croisement de moyennes mobiles mentionné ci-dessus est idéal pour les actifs à forte volatilité.

Les actions moins liquides ou plus stables peuvent nécessiter d'autres types de systèmes de trading. Par exemple, vous pouvez utiliser les moyennes mobiles sur d'autres cadres temporels, vous pouvez croiser sur 15 jours et 50 jours.

3 - Ouvrez votre compte de trading avec un broker qui convient à votre stratégie d'analyse technique.

Lorsque vous ouvrez votre compte de trading auprès d'un broker enregistré, assurez-vous qu'il vous fournit les outils nécessaires. Il est important que les fonctionnalités offertes par votre broker soient adaptées à votre stratégie d'analyse technique.

Pour votre stratégie de croisement de moyennes mobiles, un compte de base sera suffisant. La plupart des brokers enregistrés proposent des outils de détermination des moyennes mobiles. Il est également important que votre compte dispose d'une version démo qui vous permette de vous entraîner et de tester votre stratégie. Ne commencez pas à trader sans avoir d'abord testé votre système.

4 - Suivez vos transactions

Comme nous l'avons souligné, un compte de base répond à tous vos besoins en matière de stratégies d'analyse technique. C'est le cas si vous avez défini le croisement des moyennes mobiles comme votre système de trading. Par exemple, ceux qui suivent un style de day trading ont besoin de plus de fonctionnalités. Ils optent pour un compte sur marge qui leur permet de suivre les transactions des teneurs de marché.

5 - Des logiciels et des outils complémentaires pour votre stratégie d'analyse technique

Au fur et à mesure que vous acquerrez de l'expérience, vous aurez besoin de nouveaux outils pour optimiser vos résultats.

La précision de vos stratégies d'analyse technique exigera ces nouvelles ressources. Mais ne montez pas à l'échelon supérieur avant d'avoir fait vos preuves à l'échelon précédent.

Définir correctement vos stratégies d'analyse technique va de pair avec votre plan de trading. N'oubliez pas notre recommandation la plus importante : testez tout sur un compte de démonstration avant d'investir.

3 drapeaux rouges à éviter dans le trading

Un trader doit comprendre ce qu'il faut faire et éviter dans le monde du trading. Cependant, certains traders ne comprennent pas le trading du forex et font des choses qui devraient être évitées. En conséquence, ils tombent dans le gouffre des pertes et doivent perdre beaucoup d'argent.

Il n'est pas rare que des traders forex perdent de l'argent à cause de leur comportement. Pour éviter de subir le même sort, vous pouvez l'anticiper en évitant ces signaux d'alerte autour de vous. Mais en quoi consistent ces signaux d'alarme ?

 

Traits de drapeau rouge chez les traders

Selon un article de Dale Woods du site The Forex Guy, il existe plusieurs histoires vraies d'habitudes de drapeaux rouges de la part de traders qui ont subi d'énormes pertes en raison de leurs actions. Leurs erreurs devraient servir de leçons pour éviter de les répéter.

En plus des histoires de réussite, il n'y a pas de mal à connaître les histoires des traders qui ont échoué comme matériel pour l'auto-introspection. Dans cet article, certains noms de traders seront déguisés afin de protéger leur vie privée, mais les histoires sont vraies dans l'ensemble. Examinons les trois histoires suivantes de traders qui ont tiré la sonnette d'alarme.

Influencé par la cupidité

Greedy Trader est un homme d'affaires qui a créé sa propre entreprise en partant de zéro. L'entreprise a prospéré et Greedy Trader est devenu riche. Cependant, il souhaitait encore accroître sa richesse. C'est alors qu'ils ont découvert le trading sur le forex, qui, selon eux, pouvait générer des profits "illimités".

Greedy Trader était persuadé qu'ils pourraient répéter son succès grâce au trading sur le forex. Ils n'ont pas pensé à autre chose qu'à doubler leurs profits ; après tout, leur entreprise était déjà prospère. Finalement, ils ont investi une somme importante.

Cependant, Greedy Trader a été déçu quelque temps plus tard car leurs résultats n'ont pas été à la hauteur des attentes. Sans hésiter, il a multiplié son investissement et utilisé des méthodes plus risquées.

Comme vous pouvez vous y attendre, tous leurs fonds de trading ont été perdus à cause des pertes. Cependant, au lieu d'apprendre de leurs erreurs, ils sont devenus plus avides et ont commencé à vendre des actifs commerciaux et à emprunter de l'argent à la banque pour augmenter leur capital. Il n'a pas fallu longtemps pour que toute la richesse de Greedy Trader disparaisse. Finalement, Greedy Trader, qui était autrefois un homme d'affaires prospère, s'est retrouvé en faillite et a dû rembourser ses dettes.

Quelles leçons peut-on tirer de l'histoire du Greedy Trader ci-dessus ?

La réussite dans une profession ou un domaine particulier ne se traduit pas nécessairement par une réussite sur le marché des changes. Que vous soyez médecin, professeur, ingénieur ou pilote, il est crucial de se rappeler que le trading rentable sur le forex repose sur une gestion efficace des émotions et une prise de décision rationnelle plutôt que sur la simple persévérance. Les traders débutants, en particulier, commettent souvent des erreurs en négociant de manière impulsive sur la base de leurs émotions, ce qu'il convient d'éviter.

Outre le maintien d'un état d'esprit clair, il est important d'utiliser de l'"argent froid" comme capital de trading, c'est-à-dire d'allouer des fonds uniquement à des fins de trading. Ces fonds ne doivent pas être destinés à d'autres dépenses telles que la nourriture, le remboursement d'un prêt, l'achat d'un véhicule ou les frais de scolarité des enfants. Il est conseillé de s'abstenir de faire du trading jusqu'à ce que vous ayez accumulé suffisamment d'argent froid comme capital.

Toujours en train d'exhiber ses trades

Ce type de trader est célèbre sur les forums de trading parce qu'il semble être compétent, mais il ne fait que se montrer et agir comme un professionnel avec ses théories qui ne cessent de grimper. Il adore attirer l'attention, ce qui ne fait qu'accroître son ego. Il décide de se présenter comme le meilleur fournisseur de signaux. Au début, il a gagné beaucoup d'adeptes grâce au profit de 18% qu'il a réalisé en un mois. Mais ses performances ne s'améliorent pas et ses adeptes deviennent méfiants. Cependant, il insiste pour maintenir sa stratégie afin de conserver sa popularité.

Le Flexer se fait généralement passer pour un scalpeur prospère qui aime ouvrir de multiples positions avec de petits objectifs. Ils ont risqué 20 à 50 pips pour un objectif de 3 à 5 pip auparavant ! Ils ne peuvent pas couvrir le spread et paniquent lorsqu'ils subissent une grosse perte. Ils essaient alors d'augmenter ses positions pour améliorer son trading, allant jusqu'à ouvrir 30 ordres simultanément. Sa faillite devient plus évidente.

Leurs défauts sont finalement révélés à leurs adeptes. Leurs comptes d'adeptes en direct subissent des pertes, mais pas le sien, car il n'utilise qu'un compte de démonstration ! Les adeptes qui s'étaient inscrits pour copier ses signaux étaient très en colère.

En conséquence, le Flexer ne peut plus faire étalage de sa " grandeur " et a été expulsé de tous les forums de trading. Il n'est plus admiré ni respecté.

Se complaire dans l'étalage, l'excès de confiance et l'arrogance est une affliction périlleuse dans le monde du trading. La véritable intelligence ne consiste pas à discuter de théories complexes qui dépassent l'entendement. Au contraire, une personne vraiment intelligente peut expliquer des concepts complexes en des phrases plus simples à un large public.

Pour éviter de ressembler au "Flexer", il faut s'abstenir de faire de l'esbroufe et de donner la priorité à la popularité. Plutôt que de chercher à attirer l'attention, concentrez-vous sur des stratégies visant à maintenir un flux de revenus régulier.

La mentalité FOMO

L'histoire du troisième trait de caractère du drapeau rouge commence avec le fort désir du trader d'apprendre à faire du trading. Ils voulaient apprendre tous les aspects difficiles du trading pour devenir rapidement un trader prospère. Cependant, ils n'ont pas compris l'importance de la patience dans le trading du forex. Tout comme ils avaient appris sur l'action des prix, FOMO Trader l'a rapidement utilisé sur un compte réel sans s'entraîner d'abord sur un compte de démonstration. Ils ont dévoré toutes les formations de barres d'épingles et de chandeliers. Pris au piège de l'overtrading, FOMO Trader a même considéré qu'il s'agissait d'un progrès. Ils ont même ouvert un blog personnel sur leurs activités de trading.

Il n'a pas fallu longtemps pour que ses fonds de trading soient épuisés. Son compte et son blog ont été fermés. Ils ont disparu dans l'inconnu et on n'a plus jamais entendu parler d'eux.

L'état d'esprit FOMO (Fear of Missing Out) est tout aussi dangereux que l'acte d'étalage. Les traders FOMO font souvent preuve d'agressivité, d'impatience et d'une confiance excessive, poussés par leur peur de se laisser distancer par les autres. C'est ce qu'illustre l'histoire du trader FOMO, qui est entré précipitamment sur le marché du trading réel sans s'entraîner sur un compte de démonstration ni acquérir suffisamment de connaissances en matière de trading.

L'acquisition de compétences en matière de trading sur le marché des changes nécessite du temps et de la patience, car il faut maîtriser les théories, les stratégies et les méthodes de trading. Une compréhension globale et de la patience sont essentielles tout au long du processus d'apprentissage.

Conclusion

Les trois histoires de trader mentionnées plus haut offrent de nombreuses leçons précieuses. Il est essentiel d'éviter de répéter les mêmes erreurs et les mêmes schémas que ceux décrits dans ces histoires. Il est impératif de garder à l'esprit l'importance d'éviter la cupidité, l'arrogance et l'impulsivité dans le trading sur le marché des changes. Si vous vous retrouvez à imiter ces habitudes, faites un effort conscient pour vous améliorer et être attentif.

Sur les sites Internet consacrés aux marchés financiers, il est courant de lire des articles sur le risque de marché. On nous met souvent en garde contre ce phénomène. Mais que signifie le risque de marché, quelle est sa portée et comment peut-il affecter nos investissements ? Il est essentiel que les traders et les investisseurs aient une compréhension approfondie de ce type de risque, également appelé risque systématique. Si vous êtes plus ou moins familier avec les marchés, vous savez que certains marchés sont plus risqués que d'autres. Par exemple, le marché des crypto-monnaies est très risqué par rapport au marché des revenus fixes.

De même, il existe des actifs financiers qui exposent leur détenteur à des risques plus importants. Un titre de créance émis par le Trésor américain est beaucoup plus sûr que des actions de Meta (anciennement Facebook).

Mais que voulons-nous dire lorsque nous affirmons qu'un actif ou un marché est plus sûr qu'un autre ? Cela signifie que la volatilité des prix est plus faible. Le risque de marché désigne donc la possibilité de subir des pertes en raison de la performance globale des marchés.

Comprendre le risque de marché

Fondamentalement, il existe deux types de risques liés au marché. Le premier est le risque de marché, également appelé risque systématique. Le second est le risque spécifique.

Commençons par le plus facile à comprendre, le risque spécifique. Il s'agit d'un type de risque qui affecte un actif particulier ou une industrie. Le risque spécifique peut être contré en diversifiant votre portefeuille d'investissement.

Le risque de marché est beaucoup plus complexe. Et, en tant que caractéristique fondamentale, elle ne peut être diversifiée. Vous ou vos investissements sont impitoyablement exposés à ce type de risque.

Le risque spécifique est associé à la variation des prix des actifs. Volatilité. Et cette volatilité est le résultat de nombreux facteurs qui affectent le comportement du marché. Un actif peut devenir plus volatil parce que le sentiment des investisseurs a changé. Ou, en raison de causes macroéconomiques.

La Securities Exchange Commission (SEC) met en garde contre les risques du marché. C'est pourquoi elle oblige les entreprises cotées en bourse à expliquer si leur productivité et leurs résultats sont liés à la performance des marchés financiers.

Qu'est-ce que cela signifie ? Une société cotée en bourse qui tire une partie de ses bénéfices d'investissements financiers doit le divulguer. Les investisseurs potentiels savent alors à quel niveau de risque du marché ils sont exposés.

Facteurs influençant le risque de marché

Nous avons déjà mentionné que le risque spécifique est un risque qui affecte un actif particulier ou une industrie. Examinons cela plus en détail. Si une entreprise prend de mauvaises décisions concernant un produit ou un investissement et que ses bénéfices chutent, elle s'expose à un risque spécifique.

Le risque de marché, quant à lui, reconnaît plusieurs facteurs qui l'affectent. Ces facteurs modifient les prix, ils favorisent la volatilité de certains actifs et les investisseurs doivent être conscients des risques encourus.

Les variations des taux d'intérêt sont l'un des facteurs qui font partie des risques de marché. Si une banque centrale, telle que la Réserve fédérale, augmente le taux de référence, de nombreux investisseurs y verront le signe d'un ralentissement de l'économie. Les actifs en actions vont baisser et les actifs à revenu fixe vont se renforcer.

Les variations des prix des matières premières font partie du risque de marché. Prenons l'exemple du pétrole. Si le prix du pétrole brut augmente, les industries liées aux matières premières vont bouger. Dans le même temps, le prix du pétrole est exposé à l'instabilité politique dans les principales régions productrices.

Les risques liés à l'exposition au taux de change font partie du risque de marché. Les entreprises ayant des investissements dans d'autres pays sont exposées aux variations des taux de change.

Le risque systématique peut-il être mesuré ?

Il existe différentes méthodologies pour mesurer le risque de marché. La plus couramment utilisée par les investisseurs et les analystes financiers est appelée valeur à risque (VaR). Il s'agit d'une mesure statistique qui prend en compte un actif ou un portefeuille. Elle quantifie les pertes potentielles d'un actif ou d'un portefeuille et la probabilité que cette perte se produise.

Cette méthode de mesure du risque systématique soulève quelques objections. Comme elle repose sur certaines hypothèses, sa précision peut être limitée. La VaR suppose que la composition d'un portefeuille ne changera pas au cours d'une période donnée. Cela peut être valable à court terme, mais à plus long terme, l'exactitude des mesures peut être remise en question.

Une autre méthode utilisée pour mesurer le risque de marché est le bêta. Elle est un peu plus simple puisqu'elle mesure la volatilité d'un actif ou d'un portefeuille et la compare à celle du marché dans son ensemble.

Le risque de marché n'étant pas diversifiable, les investisseurs utilisent différents moyens pour se couvrir contre la volatilité. Les options et les contrats à terme sont des alternatives de couverture. Ils vont généralement dans la direction opposée aux investissements traditionnels.

Conclusions

Le risque de marché doit être considéré comme inhérent au jeu dans le monde financier. Il n'est ni bon ni mauvais. En fait, si elle n'existait pas, toutes les positions seraient gagnantes.

Ce qui compte dans le risque systématique, c'est de savoir comment le gérer. Certaines stratégies, comme le day trading, sont basées sur des actifs et des marchés très volatils. Lorsque l'évolution des prix au cours de la journée de négociation favorise les gains potentiels.

Certains investisseurs, exposés à des actifs à long terme, préfèrent des risques plus limités. Là encore, c'est le niveau de tolérance au risque qui est important.