Le Forex (Marché des changes)

Quelle valeur accordez-vous à votre temps ? Je suis prêt à parier qu'il en a beaucoup. En fait, la plupart d'entre nous accordent plus de valeur au "temps libre" qu'à toute autre chose au monde, car, comme nous le savons tous, notre temps est limité à une vie relativement courte sur cette planète. Mais si nous accordons tant de valeur au temps, comment se fait-il que tant de traders semblent ignorer le pouvoir et la valeur du temps et la façon dont il peut affecter de manière significative leurs performances de trading ?

Dans l'article d'aujourd'hui, je vais discuter de l'importance du temps dans le trading et comment l'utiliser correctement est souvent la différence entre le succès et l'échec sur le marché. Le pouvoir et la valeur monétaire du simple fait de ne pas trader est largement sous-estimé par la plupart des traders et jusqu'à ce que vous compreniez pourquoi vous devriez considérer le temps comme une denrée extrêmement précieuse, vous continuerez à lutter sur le marché.

Temps = argent

Je veux que vous commenciez à considérer le temps comme une "monnaie" qui fait partie du solde de votre compte de trading. Plus vous avez de temps, plus vous avez de valeur, nous sommes tous d'accord là-dessus. En trading, il est littéralement vrai que le temps est égal à l'argent, si vous utilisez votre temps correctement. Laissez-moi vous expliquer...

Tout d'abord, la seule façon de perdre de l'argent sur le marché est d'avoir un trade perdant. Pensez-y de la manière suivante : lorsque vous êtes assis sur le banc de touche du marché (sans faire de transactions), vous ne pouvez pas perdre d'argent, n'est-ce pas ? Éviter les transactions perdantes et ne pas rendre les profits réalisés sur les transactions gagnantes sont les deux principales façons dont le temps passé à ne pas investir peut vous aider à faire croître votre compte de trading plus rapidement.

C'est contre-intuitif pour beaucoup d'entre nous, parce qu'en tant qu'êtres humains, nous avons tendance à penser que "plus de temps" est mieux dans n'importe quel domaine ; notre travail, l'école, le sport, etc... plus de temps passé à faire quelque chose fait presque toujours partie de la voie du succès. Cependant, le trading est une chose différente, car passer plus de temps dans et hors des transactions n'est généralement pas synonyme de succès. Le succès en trading est obtenu en choisissant très soigneusement vos entrées et en attendant patiemment que les positions les plus évidentes " viennent à vous ", ce qui implique généralement de passer beaucoup plus de temps à ne pas trader entre les positions que ce à quoi la plupart des traders sont habitués.

La plupart des traders échouent, tout le monde le sait, nous avons tous entendu parler du taux d'échec de 90 %, et malheureusement, c'est probablement assez exact. La plupart des traders sont-ils patients et disciplinés ? Non. Donc, si la plupart des traders ne sont pas patients ou disciplinés et que la plupart des traders échouent sur le marché, la conclusion logique à en tirer est que vous devez être plus patient et discipliné. Cela signifie essentiellement que vous devez investir sur les marchés moins fréquemment et accorder plus de valeur au temps que vous passez à ne pas investir.

Les 10% environ de traders qui réussissent sur le marché ont le même nombre d'heures dans leur journée que vous. Cependant, ce qu'ils ont appris, c'est qu'en restant à l'écart des transactions à faible probabilité et en maîtrisant leur stratégie de trading au point de savoir quand investir et quand ne pas le faire, ils sont capables d'utiliser le temps à leur avantage sur le marché.

Le day-trader contre le swing trader avisé du temps

L'état d'esprit d'un day trader et celui d'un swing trader patient sont très différents. Le day trader est presque constamment en compétition avec le temps car il se sent obligé d'être toujours sur le marché. Cette compulsion à trader signifie naturellement que le day trader aura plus de trades perdants qui viendront manger ses trades profitables ; il n'utilise pas le temps pour choisir ses entrées aussi discrètement que le swing trader qui a le sens du temps. Le résultat final du day trading est généralement une véritable addiction au trading, où le temps passé à ne pas trader crée littéralement une panique et une dissonance cognitive intense, car le trader finit par comprendre qu'il passe trop de temps sur le marché, mais ne semble pas pouvoir s'arrêter de trader. Il est assez difficile de prendre systématiquement des positions à forte probabilité lorsque vous êtes toujours sur le marché.

Un "avantage" de trading signifie que vous disposez d'une méthode d'entrée à forte probabilité qui vous donne littéralement un "avantage" par rapport à une entrée purement aléatoire, mais lorsqu'un trader passe trop de temps à investir, il annule naturellement son avantage puisque celui-ci n'est manifestement pas présent aussi souvent qu'il trade. La nature même d'un bon avantage de trading / d'une bonne stratégie est qu'il ne sera pas présent très fréquemment... vous devez devenir un maître de l'apprentissage quand il est et n'est pas présent, c'est ainsi que vous devenez un trader compétent et que vous vous séparez des légions de perdants.

Le swing trader compétent, qui a le sens du temps, sait que plus il trade, plus son argent est à risque sur le marché. Il sait que le premier objectif d'un trader est de minimiser le risque et le second objectif est de maximiser la récompense, ce qui est à l'opposé du comportement des traders perdants, qui se concentrent beaucoup plus sur les récompenses et les profits potentiels que sur la gestion correcte du risque. Le trader qui réussit pratique essentiellement une bonne "défense", car il sait qu'une bonne défense conduira à une "attaque" qui s'occupera d'elle-même, pour ainsi dire. En d'autres termes, si vous gérez correctement votre capital-risque et que vous utilisez le temps à votre avantage en attendant patiemment les positions à forte probabilité, les bénéfices commenceront à s'accumuler sur votre compte de trading.

Ne marginalisez pas l'importance du temps pour votre réussite en trading

Pour conclure la leçon d'aujourd'hui, je tiens d'abord à préciser que vous ne devez pas penser que vous pouvez éviter d'avoir des transactions perdantes, ce n'est pas le but de cette leçon. Même un swing trader patient et avide de temps aura des trades perdants, et les meilleurs traders perdent encore environ 50% du temps. Il existe deux types de pertes : les pertes qui font naturellement partie de toute stratégie de trading et qui sont inévitables, et les pertes qui peuvent être évitées, c'est-à-dire les pertes qui résultent du fait de passer trop de temps sur des transactions ou de faire de l'over-trading.

Ainsi, si vous ne retenez qu'une seule chose de la leçon d'aujourd'hui, qu'elle soit la suivante : C'est en étant capable de sélectionner et de choisir patiemment vos entrées sur le marché que vous pourrez tirer le meilleur parti de votre temps sur le marché. Si vous voulez savoir comment sélectionner et choisir vos entrées correctement, vous pouvez commencer par apprendre les méthodes de trading par action de prix à haute probabilité. Une fois que vous aurez acquis les connaissances et les compétences nécessaires pour trouver des positions à forte probabilité sur le marché, il vous suffira de vous rappeler que le temps que vous passez à être patient et à attendre les positions les plus évidentes vous aide littéralement à faire croître votre compte de trading, car vous ne rendez pas vos bénéfices et ne perdez pas d'argent sur des positions "stupides".

Les CFD représentent un contrat entre un acheteur et un vendeur pour régler la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture d'une action ou d'un autre titre.

Voici un exemple concret d'une série de transactions CFD sur une action appelée XYZ Pty Ltd, toutes exécutées le même jour.

La dépense initiale

• Les actions de XYZ Ltd se négocient à 10 $ chacune.
• Vous achetez 1 000 CFD sur ces actions.
• Votre marge initiale est de 500 $ (soit 5 % du prix d'achat théorique de 1 000 actions à 10 $ chacune).
• Vous payez des frais de courtage de 12,50 $ (soit 0,125 %, ce qui est un peu plus que les 0,10 % que la plupart des fournisseurs facturent de nos jours).

Que se passe-t-il si le cours de l'action passe à 11 $ ?

• Vous vendez 1 000 CFD sur l'action XYZ à 11 $ chacun.
• Vous êtes payé 1 $ pour chaque CFD, c'est-à-dire la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de l'action sous-jacente.
• Votre bénéfice brut est de 1 000 $.
• Vous payez des frais de courtage sur la vente de 13,75 $ (11 000 $ x 0,125 %).
• Votre bénéfice net est de 973,75 $ (soit 1 000 $ moins 12,50 $ de courtage à l'achat et 13,75 $ de courtage à la vente).

Que se passe-t-il si le prix de l'action tombe à 9 $ ?

• Vous vendez 1 000 CFDs sur l'action XYZ à 9 $ chacun.
• Vous payez 1 $ pour chaque CFD, c'est-à-dire la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de l'action sous-jacente.
• Votre perte nette est de 1 025 $ (soit 1 000 $ plus 12,50 $ de courtage à l'achat et 12,50 $ de courtage à la vente).

Qu'en est-il des opérations sur titres ?

En résumé, les contrats de différence reflètent les actions des entreprises, à l'exception du fait qu'ils ne donnent pas droit à des crédits d'impôt ou à des droits de vote normalement liés à la possession des actions sous-jacentes.

En cas de paiement de dividendes, les détenteurs de CFD reçoivent généralement des dividendes en espèces s'ils détiennent une position longue sur le CFD à la date de détachement des dividendes. Si vous détenez une position courte, vous devrez effectuer un paiement en espèces équivalent à la valeur des dividendes.

D'autres actions d'entreprise telles que les rachats, les prises de contrôle, les émissions de bonus et les émissions de droits pendant la période de détention d'un CFD sont également prises en compte et reflétées dans votre détention de CFD. Comme vous pouvez le constater, même si vous ne possédez pas réellement l'actif sous-jacent, vous bénéficiez de la plupart des avantages qui en découlent.

Comparaison avec le trading traditionnel sans effet de levier

Comparons une achat d'actions typique à une opération sur CFD avec une commission standard de 0,1 % :

Ouverture de votre position CFD sur actions :

	CFD - Trading avec effet de levier	Trading traditionnel sans effet de levier
Prix d'achat	5 $	5 $
Dépense initiale (marge de 3%)	3000 $	100 000 $
Frais de commission (à l'achat) de 0,10%.	100 $	310 $
Dépense totale	3066 $	100 310 $

Clôture de votre position CFD sur actions :

	CFD - Trading avec effet de levier	Trading traditionnel sans effet de levier
Prix de vente	5.20 $	5.20 $
Bénéfice brut/perte brute	4000 $	4000 $
Total des frais de commission (achat et vente)	200 $	620 $
Financement (swap) : 1 jour	20.08 $	0 $
GST	0 $	50 $
Bénéfice net/perte nette	3779.92 $	3450 $
Retour sur investissement (ROI)	126 %	3.38 %

Le Forex est un marché, également connu sous le nom de OTC (Over-the-counter) et est le plus grand marché dans lequel des milliards de dollars sont échangés quotidiennement. Il est même plus important que les marchés boursiers américains. Mais étant donné sa nature OTC, aucun trader ne peut vraiment calculer les chiffres exacts concernant la rotation des devises. Cependant, le marché des changes est en fait un grand marché et est donc intégré par de nombreux participants. Qu'il s'agisse de votre banque ou de grandes sociétés d'investissement spécialisées, les marchés des changes offrent toujours une part de l'action à qui que ce soit et où que vous soyez (même depuis chez vous).

Le concept de base du trading des devises est très simple. Vous négociez ou spéculez contre d'autres traders dans la direction que vous prenez pour une devise. Par conséquent, si vous pensez que l'euro va monter, vous COMPAREZ l'euro, ou vous VENDEZ l'euro si vous êtes convaincu que l'euro va baisser. C'est aussi simple que cela.

Apprenez les principes fondamentaux des devises

Avant de vous préparer à déposer vos fonds et à commencer à négocier, il y a quelques points importants que vous devez comprendre, chacun d'eux étant décrit ci-dessous.

Courtiers du Forex : Pour commencer à négocier sur le Forex, vous devrez opérer avec l'aide d'un courtier en devises. Il existe de nombreux courtiers en devises qui vous permettent d'ouvrir un compte forex avec seulement 5 dollars. Le courtier du forex est celui qui autorise vos ordres d'achat et de vente et vous permet également d'étudier les marchés (également connu sous le nom d'analyse technique ou d'analyse fondamentale) pour vous aider à prendre les meilleures décisions... et vous permet évidemment de déposer plus de fonds ou de retirer vos bénéfices quand vous le souhaitez.

Plateforme de trading : Vous devez disposer d'une plate-forme de négociation à partir de laquelle vous pouvez effectuer vos transactions, qui sont ensuite envoyées au courtier chargé du règlement. En outre, une plateforme de trading est indispensable pour lui permettre d'effectuer ses analyses techniques et aussi de visualiser les cours actuels du marché. La plupart des courtiers de détail proposent la plateforme de trading MT4 (Metatrader 4), qui est gratuite. Vous pouvez également ouvrir un compte de démonstration de trading Forex et vous entraîner à trader avec de l'argent virtuel forex pour acquérir l'expérience nécessaire avant de trader avec de l'argent réel.

Les calendriers du trading Forex : Bien que vous ayez peut-être entendu dire que les marchés des devises ne dorment jamais, c'est en réalité le cas. Tout d'abord, vous ne pourrez pas négocier le week-end (dimanche et samedi). Mais pour les autres jours de la semaine, le marché des devises fonctionne 24 heures sur 24. Cela est dû au fait que le commerce des devises est mondial. À tout moment, vous trouverez toujours un chevauchement d'une nouvelle session de marché pendant la fermeture du marché précédent. Quel moment de la journée ou quelle session de marché joue un rôle important si vous êtes un trader intra-day ou un scalper ? Maintenant que vous avez un aperçu du trading sur le Forex, voici quelques derniers conseils à retenir avant de commencer à trader par vous-même.

Pips : Le pip est une mesure de la variation de la valeur d'une paire de devises et correspond à la cinquième décimale. Par exemple, si l'EUR/USD passe de 1,31428 à 1,31429, la variation est appelée 1Pip (1,31426 - 1,31427 = 0,00001). Lorsque vous négociez, plus vous gagnez de pips, plus vous êtes gagnant. Exemple : Acheter l'EUR/USD à 1,31428 et vendre (ou fermer votre transaction) à 1,31528 vous donnerait 100 Pips de gains.

Les cotations pour la lecture : Les cotations Forex sont présentées à un prix Bid et Ask (qui varient en pips et d'un courtier à l'autre). Le prix de l'Offre est le prix auquel il peut être acheté et le prix de la Demande est le prix auquel il peut être vendu. Par conséquent, une cotation EUR/USD ressemblerait à ceci 1.31428 (Bid) /1.31420 (Ask).

Qu'est-ce que le spread ? Le spread n'est rien d'autre que la différence entre le prix Bid et Ask. Par conséquent, dans l'exemple ci-dessus, pour 1.31428 / 1.31420, le spread serait de 8 Pips.

Qu'est-ce qu'un effet de levier ? L'effet de levier est le montant du capital par lequel vous pouvez demander à votre courtier d'étendre (ou d'augmenter) sa valeur de négociation. L'effet de levier est souvent indiqué dans des rapports comme 1:50, ce qui signifie que lorsque vous négociez avec un effet de levier de 1:50, vos 100 $ sont amplifiés à 50 000 $. L'effet de levier est très important à la fois pour faire plus de profits et pour la gestion du risque et donc ses opérations.

Qu'est-ce qu'un lot ? Un lot est une unité par laquelle vous effectuez votre transaction. En termes financiers, le lot est également connu sous le nom de contrat. Il existe des lots préétablis (ou tailles de contrat) que vous pouvez négocier. Par exemple, un lot standard ne dépasse pas 100 000 unités (appelé 1 lot).

Tableaux de lecture : La capacité de comprendre et de lire des graphiques est très essentielle pour le trading. Selon votre approche, vous avez la possibilité de choisir entre une ligne, des barres ou des bougies et de trader en conséquence (par exemple, trader sur la base de modèles de bougies).

Passer des ordres (comment acheter et vendre) : Dans le trading du Forex, il est possible d'acheter ou de vendre n'importe quelle paire de devises. La plupart des plateformes de négociation vous offrent cette option. Vous achetez lorsque vous pensez que le prix va augmenter et vous vendez lorsque vous pensez que le prix va baisser. Il existe une terminologie commune utilisée dans les opérations de change, qui est Acheter bas, Vendre haut ; c'est un point important à retenir.

Types d'ordres : Outre l'achat et la vente, un autre point à retenir est celui des types d'ordres. Il existe deux types d'ordres de base : les ordres au marché et les ordres en attente. Au moment où vous cliquez sur "Vendre" ou "Acheter", vous achetez (ou vendez) essentiellement au prix actuel du marché. En revanche, un ordre limité indique au courtier qu'il veut acheter ou vendre uniquement à un certain prix.

Trouver un courtier en devises

Comme nous l'avons mentionné, il existe de nombreux courtiers Forex sur le marché aujourd'hui et vous pouvez donc vous sentir extrêmement confus quant à la manière de choisir le courtier en devises qui vous convient. Pour résumer brièvement, n'oubliez pas les points suivants lorsque vous choisissez un courtier en devises. Recherchez un courtier Forex réglementé, ceci est extrêmement important pour éviter les arnaques.

• Vérifiez si le courtier fixe un dépôt minimum
• Quel est l'avantage que vous avez avec un courtier ?
• Quelle est la taille minimale du contrat que vous pouvez négocier ?
• Les types de dépôt et de retrait, ainsi que les conditions générales.
• Méthodes de négociation autorisées par le courtier

Commencez le trading

Enfin, maintenant que vous avez choisi un courtier Forex pour négocier avec lui, il est recommandé d'ouvrir d'abord un compte de démonstration ou un compte d'entraînement. La plupart des courtiers Forex proposent des comptes de démonstration illimités (mais ils seront désactivés s'ils ne sont pas utilisés pendant 30 jours). Il s'agit d'un excellent moyen de se familiariser avec les marchés des changes et de vous aider à comprendre votre style de trading (scalper ou trading intrajournalier, swing trading, etc.) et votre approche (analyse fondamentale ou technique). Vous pouvez rechercher diverses méthodes et systèmes commerciaux ou vous pouvez les développer vous-même lorsque vous avez une excellente connaissance de la technique ou des indicateurs fondamentaux.

Conclusion

Le trading sur le Forex est l'une des formes les plus dynamiques et les plus actives de trading sur les marchés financiers. Le cœur de tout est constitué par les fluctuations fondamentales de la valeur des devises qui déterminent tout le reste. Apprendre à négocier le Forex et comprendre les marchés des changes peut constituer une bonne base pour négocier d'autres marchés tels que les produits dérivés ou les actions.