Le Forex (Marché des changes)

Les CFD représentent un contrat entre un acheteur et un vendeur pour régler la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture d'une action ou d'un autre titre.

Voici un exemple concret d'une série de transactions CFD sur une action appelée XYZ Pty Ltd, toutes exécutées le même jour.

La dépense initiale

• Les actions de XYZ Ltd se négocient à 10 $ chacune.
• Vous achetez 1 000 CFD sur ces actions.
• Votre marge initiale est de 500 $ (soit 5 % du prix d'achat théorique de 1 000 actions à 10 $ chacune).
• Vous payez des frais de courtage de 12,50 $ (soit 0,125 %, ce qui est un peu plus que les 0,10 % que la plupart des fournisseurs facturent de nos jours).

Que se passe-t-il si le cours de l'action passe à 11 $ ?

• Vous vendez 1 000 CFD sur l'action XYZ à 11 $ chacun.
• Vous êtes payé 1 $ pour chaque CFD, c'est-à-dire la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de l'action sous-jacente.
• Votre bénéfice brut est de 1 000 $.
• Vous payez des frais de courtage sur la vente de 13,75 $ (11 000 $ x 0,125 %).
• Votre bénéfice net est de 973,75 $ (soit 1 000 $ moins 12,50 $ de courtage à l'achat et 13,75 $ de courtage à la vente).

Que se passe-t-il si le prix de l'action tombe à 9 $ ?

• Vous vendez 1 000 CFDs sur l'action XYZ à 9 $ chacun.
• Vous payez 1 $ pour chaque CFD, c'est-à-dire la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de l'action sous-jacente.
• Votre perte nette est de 1 025 $ (soit 1 000 $ plus 12,50 $ de courtage à l'achat et 12,50 $ de courtage à la vente).

Qu'en est-il des opérations sur titres ?

En résumé, les contrats de différence reflètent les actions des entreprises, à l'exception du fait qu'ils ne donnent pas droit à des crédits d'impôt ou à des droits de vote normalement liés à la possession des actions sous-jacentes.

En cas de paiement de dividendes, les détenteurs de CFD reçoivent généralement des dividendes en espèces s'ils détiennent une position longue sur le CFD à la date de détachement des dividendes. Si vous détenez une position courte, vous devrez effectuer un paiement en espèces équivalent à la valeur des dividendes.

D'autres actions d'entreprise telles que les rachats, les prises de contrôle, les émissions de bonus et les émissions de droits pendant la période de détention d'un CFD sont également prises en compte et reflétées dans votre détention de CFD. Comme vous pouvez le constater, même si vous ne possédez pas réellement l'actif sous-jacent, vous bénéficiez de la plupart des avantages qui en découlent.

Comparaison avec le trading traditionnel sans effet de levier

Comparons une achat d'actions typique à une opération sur CFD avec une commission standard de 0,1 % :

Ouverture de votre position CFD sur actions :

	CFD - Trading avec effet de levier	Trading traditionnel sans effet de levier
Prix d'achat	5 $	5 $
Dépense initiale (marge de 3%)	3000 $	100 000 $
Frais de commission (à l'achat) de 0,10%.	100 $	310 $
Dépense totale	3066 $	100 310 $

Clôture de votre position CFD sur actions :

	CFD - Trading avec effet de levier	Trading traditionnel sans effet de levier
Prix de vente	5.20 $	5.20 $
Bénéfice brut/perte brute	4000 $	4000 $
Total des frais de commission (achat et vente)	200 $	620 $
Financement (swap) : 1 jour	20.08 $	0 $
GST	0 $	50 $
Bénéfice net/perte nette	3779.92 $	3450 $
Retour sur investissement (ROI)	126 %	3.38 %

Des guides généraux sur le trading décrivent ce qu'il faut avoir pour faire carrière, mais ne résoudront pas les problèmes auxquels tous les traders seront confrontés. L'expérience appelle des erreurs dont aucun guide ne vous sauvera, même si vous êtes averti de possibles revers. Le fait de lire uniquement sur le trading ne fera pas de vous un bon trader, mais le fait de savoir sur quoi vous concentrer vous inspirera des idées et suscitera probablement l'initiative dans un esprit ouvert. Cet article couvre certains éléments de trading typiques pour les traders techniques professionnels, mais il peut servir de guide pour n'importe quel type de trader.

Les personnes qui n'ont pas encore élaboré de plan de trading à partir de leurs tentatives ou expériences de trading sont toujours à la recherche d'un guide du trader débutant et pourraient se perdre dans un grand nombre de ressources. Car tel est le cas du trading sur le forex, infiniment profond et pourtant très simple selon ce que vous en tirez. La question commune est de savoir par où commencer ? Pourtant, une fois que vous connaissez votre destination et que vous avez compris les principes de base, vous devez faire vos bagages pour le voyage. Nous vous expliquerons ce qu'il vous faut pour avoir des probabilités de réussite supérieures à la moyenne.

Il n'y a pas de raccourcis pour devenir trader, rien ne remplace l'expérience, donc si vous cherchez un guide pour vous installer et être prêt à partir, vous risquez d'être déçu. Si vous cherchez un guide sur le long chemin que vous avez déterminé pour devenir un trader, préparez-vous à faire le travail avant même de faire un pas dans le forex. Chaque pourcentage de votre côté doit être gagné grâce à une analyse minutieuse, de la discipline et de nombreux tests d'idées. Le trading est amusant et passionnant, la partie avant de gagner un pourcentage de trades supérieur à 50% est un travail difficile, qui est essentiellement la plus grande partie de l'activité des traders professionnels. La différence entre 50 % de mieux et 51 % est extrême. Si vous jouez au poker, ce 1 % est également décisif à long terme.

Le Forex est le même jeu de statistiques ou de cotes à long terme, mais avec plus de complexité. Lorsque vous n'avez pas l'un des incontournables, comme la gestion optimale du risque, le trading à 50 % n'est pas une façon très lente de faire défaut sur un compte, mais une façon très rapide. Une fois que vos chances sont de 55 % et que vous avez mis en place toutes les mesures, le système, vous pouvez être appelé un pro. Où que vous trafiquiez, vous gagnez constamment sur le long terme. Les casinos interdisent généralement ces joueurs après qu'ils aient réalisé qu'ils ont un système, heureusement le forex n'a personne au-dessus de votre tête. Les paris sportifs avec un système à 55% peuvent également être une carrière si vous avez suffisamment de capital pour travailler. Ces 5 % représentent une grande différence pour laquelle vous devez travailler. Certains trader pour compte propres osent dire que vous pouvez prendre des décisions à pile ou face pour chaque direction commerciale et avoir une gestion optimale de l'argent pour avoir un certain succès sur le forex. Pourtant, il est probable qu'il vous faudra beaucoup de temps pour tirer un quelconque avantage de ce système.

Ayez un guide dans votre champ de vision pour vous le rappeler. La présence physique d'un tel guide affecte votre esprit de manière subconsciente, vous aurez tous les détails dans votre tête sans avoir à le relire. Toute la configuration que vous faites sera dans votre esprit parce que sa mémoire se rafraîchira chaque fois que vos yeux la verront. Il est si facile de s'écarter du chemin, que vous oublierez une étape importante qui fait 1% de chances en votre faveur. Cette astuce vous permettra de rester vigilant, surtout si vous êtes novice en matière de trading et que vous devez faire face à de nombreux facteurs. Maintenant, plongeons dans le guide et sachez qu'il n'y a pas de classement particulier pour chacun des éléments. Ils sont tous importants et vous donnent l'avantage.

Avoir une structure. Il existe trois noms pour cette structure. Gestion de l'argent, gestion des risques ou gestion des comptes. Il s'agit d'optimiser votre risque, le dimensionnement des positions, quand et pourquoi vous mettez en péril ce pourcentage de capital. Un ensemble de règles qui vous guideront pour ne pas vous écarter d'une bonne décision mais avec une mauvaise gestion du risque. Vous pouvez être le meilleur trader, avec un pourcentage élevé, mais sans la gestion de l'argent pour garder le contrôle de vos pertes, vous n'avez aucune chance. La structure que suivent les traders techniques pour la gestion de leur argent est très stricte, basée sur des indicateurs ou des mesures supplémentaires (généralement la volatilité) qui définissent la taille de leurs positions pour cette opération sur cette paire de devises à ce moment. De plus, ils disposent d'une structure leur permettant de déterminer le montant à clôturer une fois que leur opération a progressé. Il s'agira donc d'un mélange d'ordres en attente, de règles, de mesures et de facteurs fondamentaux.

Contrôle émotionnel. Vous développerez votre gestion de l'argent au point qu'elle en soit digne et au niveau professionnel. Elle augmentera vos chances de supporter le jeu à long terme et de conserver une certaine cohérence. Pièce par pièce, votre gestion de l'argent ne laissera aucune faille, mais tout cela ne sert à rien sans contrôle émotionnel. Le développement de cet élément pourrait être le plus difficile car il est lié à votre personnalité déjà définie. Vous devez maintenant changer vos habitudes, ce qui aura un effet négatif sur votre compte. Vous devez d'abord les reconnaître et ensuite créer des méthodes pour les "plier" afin qu'elles ne vous empêchent pas de faire des transactions profitables. Les sociétés d'accessoires aiment commencer par des tests de personnalité afin de pouvoir dire immédiatement quels sont les défauts de contrôle émotionnel que vous risquez d'avoir lors de vos transactions. La plupart des gens n'ont pas cet élément, le stress est trop élevé ou les habitudes trop profondes.

Le niveau de contrôle émotionnel est facile à repérer. Les personnes qui se plaignent, qui fulminent, qui sont en conflit, sont les plus bruyantes et probablement les plus présentes sur les médias sociaux. Il est facile de comprendre que leur contrôle émotionnel est inexistant, et qu'ils sont par conséquent des traders qui ne réussissent pas. Il est logique de conclure que leurs commentaires ou conseils ne valent pas la peine d'être pris en compte.

Les sujets de psychologie du Forex ne sont malheureusement pas populaires parce que les gens se concentrent sur la technique ou l'analyse en pensant que c'est la partie principale du trading. Heureusement, vous savez maintenant que le trading est un projet holistique. Intéressez-vous aux structures de gestion des autres traders professionnels une fois que vous les aurez trouvées, et construisez sur cette base. Cette étape vous permettra de passer très rapidement au niveau pro.

Votre prochain point de développement consiste à trouver votre calendrier cible. Pour certains trader pour compte propres, le calendrier quotidien présente des avantages par rapport à d'autres calendriers standard. Votre sélection doit être basée sur votre personnalité, mais voici ce qui est pris en compte pour l'exemple de la période quotidienne. Le graphique est lent, une bougie représente 24 heures de mouvements de prix. Cela signifie que vous avez suffisamment de temps pour réagir et préparer votre prochain mouvement juste avant la fin de la séance de la journée. C'est aussi un outil de stress, vous n'avez pas à surveiller le marché, vous devez juste vous concentrer sur d'autres choses pendant la journée et voir les résultats à la fin de la session.

De plus, les trader pour compte propres pensent que le calendrier quotidien est plus adapté au trading. Les nouvelles sont mieux absorbées, il n'est pas nécessaire de s'inquiéter ou d'attendre certaines sessions de trading, et il est encore plus facile de suivre les tendances. La transition vers le calendrier journalier est plus difficile que le passage, par exemple, de 15 millions à l'heure. Si vous aimez le frisson de l'action pendant les mouvements intrajournaliers plutôt que la facilité et les meilleures performances au quotidien, alors c'est la période qui correspond à votre personnalité. Encore une fois, comme le trading est un projet holistique, votre choix de calendrier signifiera également différentes stratégies, un contrôle émotionnel, une gestion de l'argent, etc.

Système d'entrée dans le trading. Cette partie du trading est la plus populaire. Les traders veulent améliorer leurs chances en créant un système d'entrée, de sortie et d'exclusion des transactions. Trouver des choses qui pourraient augmenter vos chances est amusant, mais parfois le plaisir peut brouiller l'importance d'autres éléments. Cependant, le dur travail de test et de contre-test de vos trouvailles intéressantes est récompensé par un système d'échange à haut pourcentage qui vous accompagne pour toujours. Un tel système doit être universel, strict, et ne vous laisse pas remettre en question une quelconque décision. Certaines sociétés d'accessoires aiment s'en tenir à la méthode KISS, Keep It Simple, Stupid. Si votre système est trop compliqué par un trop grand nombre d'indicateurs ou de conditions préalables, ses effets s'amenuisent.

Le plus souvent, les systèmes d'entrée les plus simples sont très simples mais stricts. Au fur et à mesure que vous développez votre système, essayez de rester original. Si vous utilisez la plateforme MT4, vous pouvez trouver de nombreux systèmes conçus par d'autres traders. Les brancher sur votre MT4 peut sembler être une solution facile, vous n'avez donc pas à travailler seul, mais vous découvrirez qu'il n'y a pas de raccourcis pour négocier sur le marché des changes, ce système ne correspondra probablement pas à votre personnalité ou ne sera probablement pas rentable. Néanmoins, le fait d'en retirer certains éléments que vous pensez correspondre au vôtre est l'un des meilleurs moyens de créer des systèmes techniques personnalisés à pourcentage élevé. En outre, comprenez que l'élimination des pertes est aussi importante que la création de bonnes entrées.

Évitez ou acceptez ce que vous ne pouvez pas contrôler sur le marché. Vous ne pouvez pas prévoir l'évolution des prix après l'événement d'actualité. Même si la direction des échanges est logique selon le résultat du reportage, le marché n'obéira pas à la logique. C'est un risque incontrôlable que l'on peut éviter. L'évitement réduit les pertes que nous faisons dans ces moments où nos chances sont plus faibles que d'habitude. Par conséquent, nos chances sont plus élevées. Si vous ne le savez pas encore, il y a des acteurs sur le marché du forex qui font bouger les prix, ce sont surtout les grandes banques. Nous ne pouvons pas contrôler ou savoir comment ils vont réagir.

Le risque lié aux événements les plus importants peut être évité simplement en ne négociant pas avant eux. Créez un ensemble de règles pour gérer ce risque, il suffit d'éviter de négocier une bougie avant l'annonce de la nouvelle si vous négociez sur le graphique quotidien. Faites attention aux événements les plus importants, comme Brexit, les élections, les rapports des PFN, etc. Pour augmenter vos chances, il est primordial de reconnaître les périodes ou les environnements où de nombreux facteurs imprévisibles peuvent perturber vos transactions. Jouez simplement là où vous pouvez gagner.

Avoir une source de soutien. Le trading peut être solitaire, si vous suivez et travaillez seul comme la plupart des traders, vous pouvez avoir le sentiment que vous avez besoin de quelques éclaircissements sur la structure particulière que vous essayez de mettre en place. Lorsque vous vous adressez à une société de soutien, vous pouvez facilement l'évaluer en fonction du soutien qu'elle vous apporte. Fournir une structure sans soutien ne vous permettra pas d'aller de l'avant. Lorsque vous ne comprenez pas un élément du système, vous passez à côté d'une partie du pourcentage élevé d'échanges dont vous avez besoin. La ligne est mince lorsque vous avez besoin de soutien, et lorsque vous en abusez.

Chaque professionnel a eu ou a encore un mentor. Le mentorat vous aidera à atteindre rapidement le niveau professionnel, mais lorsque vous comptez sur un soutien pour chaque problème, vous devenez dépendant. Vous ne saurez pas comment vous débrouiller seul une fois que le soutien aura disparu parce que vous n'aurez pas développé une mentalité de résolution de problèmes commerciaux. Votre activité commerciale risque de devenir un désastre, vous paniquez lorsque vous perdez le soutien que vous aviez auparavant et prenez de terribles décisions commerciales en conséquence. Pour éviter cela, ne demandez de l'aide que lorsque vous en avez vraiment besoin, lorsque vous avez épuisé toutes les autres sources et que personne n'a été confronté au même problème (peu probable) auparavant.

Le fait de bénéficier d'un soutien ou d'appartenir à une communauté commerciale présente un autre aspect positif. Chaque commerçant sera confronté à des périodes de perte, de doute et d'autres problèmes psychologiques. Une entreprise de soutien, une communauté qui apporte son soutien en de telles périodes est inestimable pour les traders. Ils sortent de bien meilleurs traders avec un esprit d'acier, bénéfique pour l'trader pour compte propre et le négociant. En outre, l'appartenance à une communauté ou à une société d'accessoires génère de nombreuses idées, outils et stratégies, dont certains peuvent être essentiels pour augmenter vos chances de gagner.

Après tout, sachez que votre guide doit contenir des instructions spécifiques couvrant ces domaines généraux, surtout si vous vous appuyez sur une analyse technique. Chacun de ces domaines est traité dans des articles distincts.

La volatilité des marchés peut être à la fois une bénédiction et une malédiction. Certains traders préfèrent les conditions les plus volatiles, tandis que d'autres sont très durement touchés lorsqu'ils sont pris par surprise. La volatilité des marchés est à l'origine de nos profits comme de nos pertes. Il est donc important que nous sachions comment contrôler nos transactions en période de volatilité et comment les prévoir pour nous aider à nous en sortir avec le moins de dommages possible. La volatilité a fait sauter beaucoup de comptes dans le passé et en fera sauter encore plus à l'avenir, c'est pourquoi nous allons examiner les différentes façons empêcher que cela ne vous arrive.

Limiter les tailles des trades

La première chose que vous pouvez faire pour vous protéger, vous et votre compte, en ces temps de volatilité est de limiter la taille de vos transactions. Plus vos transactions sont importantes, plus vous vous exposez au danger. En période d'extrême volatilité, les marchés peuvent connaître des fluctuations importantes. Cela peut être très dangereux pour un compte qui utilise des transactions de grande taille. Pour lutter contre ce phénomène, nous devons donc nous assurer que nous utilisons les tailles de transaction appropriées pour notre compte ou, si nous utilisons souvent des tailles plus importantes, que nous essayons de les réduire pendant cette période. Cela nous permettra d'éviter des pertes plus importantes si les marchés devaient évoluer dans la direction opposée. Bien entendu, cela réduira les profits si les marchés vont dans la bonne direction, mais en ces temps extrêmes, il est important que vous protégiez votre compte par-dessus tout.

S'asseoir et regarder

Parfois, il suffit de prendre du recul et de regarder. Les marchés peuvent être un endroit dangereux pour faire du trading. Toutes les situations ne méritent pas un trade. En fait, lorsque les temps sont vraiment extrêmes, il peut souvent être préférable de ne pas faire de trading du tout. Pourquoi risquer ce que vous avez actuellement afin de gagner un peu plus quand les conditions sont si volatiles ? Protégez ce que vous avez actuellement et restez à l'écart des marchés cette fois-ci. Vous aurez tout le temps de faire de nouveaux profits une fois que les choses se seront calmées. Vous devez également tenir compte du fait que votre plan de trading n'a probablement pas pris en considération ces conditions extrêmes, de sorte que vous serez en quelque sorte en train de négocier à l'aveugle, ce qui constitue un risque accru en soi.

Utilisez toujours les Stops Loss

Lorsqu'il s'agit de gérer les risques, il est essentiel de s'assurer que vous avez mis en place un système d'arrêt des pertes. Vous devriez de toute façon utiliser des stops loss, car cela fait partie intégrante du trading. Si vous ne les utilisez pas, c'est que vous vous trompez et que vous mettez votre compte en danger à chaque opération. Ce risque est décuplé lorsqu'il s'agit de conditions volatiles. Si vous comptez faire des transactions dans ces conditions, vous devez les mettre en place et les réaliser à chaque transaction que vous effectuez. Je sais que nous répétons des choses, mais vous ne devriez pas placer de transactions sans qu'un stop loss soit en place. Protégez votre compte avant de penser à faire des bénéfices supplémentaires.

Suivre l'actualité

Surveillez les nouvelles. Souvent, en période d'extrême volatilité, un événement du monde réel en est la cause. Il peut s'agir d'un communiqué de presse économique ou d'une catastrophe telle qu'un tremblement de terre quelque part dans le monde. Quoi qu'il en soit, il y aura des nouvelles à ce sujet, et être au courant et comprendre ce qui se passe peut vous donner un grand avantage. Normalement, lorsqu'il y a beaucoup de volatilité, les gens se précipitent pour essayer de faire un profit rapide, sans vraiment savoir ou comprendre pourquoi les marchés se comportent comme ils le font. Cela peut être utilisé à votre avantage. En comprenant ce qui se passe, vous êtes également en mesure d'évaluer quand le sentiment peut changer, ce qui vous permet de négocier dans cette direction et de profiter des personnes qui négocient le mouvement actuel. Bien entendu, cela comporte des risques et vous pouvez potentiellement négocier à contre-courant. Les marchés ne réagissent pas toujours de la façon dont vous vous y attendez, mais il peut être avantageux de comprendre ce qui se passe avec les nouvelles néanmoins.

Diversifiez votre portefeuille

Une chose qu'on vous aurait probablement dite à un moment donné est de diversifier votre portefeuille. Lorsqu'il s'agit de négocier sur le marché des changes, cela signifie simplement que vous négociez plus d'une paire de devises. C'est une façon de protéger votre compte, car vous ne mettez pas tout votre argent sur une seule transaction ou paire de devises. La volatilité peut bien sûr affecter tous les marchés, mais elle peut aussi se concentrer sur certaines devises, ce qui signifie que si une paire peut devenir un peu folle, certaines autres peuvent être plus stables. Cela peut signifier que vous ne pouvez pas négocier les paires les moins volatiles pendant que les plus volatiles font leur travail, ou que vous pouvez contrer certains des risques liés aux paires volatiles en négociant les paires plus stables. Dans les deux cas, il est bon de veiller à diversifier votre portefeuille et à ne pas vous limiter à la seule paire de monnaies.

Voilà donc cinq des choses que vous pouvez faire pour vous aider à survivre sur les marchés lorsqu'ils deviennent un peu fous de volatilité. Il y a d'autres choses que vous pouvez faire, et votre propre style de trading vous aidera à vous en sortir et à mieux comprendre ce que vous devez faire pour prévenir les risques, mais les cinq choses que nous avons mentionnées sont un bon début et sont généralement applicables à tous. Nous vous souhaitons bonne chance une fois que les marchés commenceront à retrouver leur niveau de volatilité !