Le Forex (Marché des changes)

Quelle valeur accordez-vous à votre temps ? Je suis prêt à parier qu'il en a beaucoup. En fait, la plupart d'entre nous accordent plus de valeur au "temps libre" qu'à toute autre chose au monde, car, comme nous le savons tous, notre temps est limité à une vie relativement courte sur cette planète. Mais si nous accordons tant de valeur au temps, comment se fait-il que tant de traders semblent ignorer le pouvoir et la valeur du temps et la façon dont il peut affecter de manière significative leurs performances de trading ?

Dans l'article d'aujourd'hui, je vais discuter de l'importance du temps dans le trading et comment l'utiliser correctement est souvent la différence entre le succès et l'échec sur le marché. Le pouvoir et la valeur monétaire du simple fait de ne pas trader est largement sous-estimé par la plupart des traders et jusqu'à ce que vous compreniez pourquoi vous devriez considérer le temps comme une denrée extrêmement précieuse, vous continuerez à lutter sur le marché.

Temps = argent

Je veux que vous commenciez à considérer le temps comme une "monnaie" qui fait partie du solde de votre compte de trading. Plus vous avez de temps, plus vous avez de valeur, nous sommes tous d'accord là-dessus. En trading, il est littéralement vrai que le temps est égal à l'argent, si vous utilisez votre temps correctement. Laissez-moi vous expliquer...

Tout d'abord, la seule façon de perdre de l'argent sur le marché est d'avoir un trade perdant. Pensez-y de la manière suivante : lorsque vous êtes assis sur le banc de touche du marché (sans faire de transactions), vous ne pouvez pas perdre d'argent, n'est-ce pas ? Éviter les transactions perdantes et ne pas rendre les profits réalisés sur les transactions gagnantes sont les deux principales façons dont le temps passé à ne pas investir peut vous aider à faire croître votre compte de trading plus rapidement.

C'est contre-intuitif pour beaucoup d'entre nous, parce qu'en tant qu'êtres humains, nous avons tendance à penser que "plus de temps" est mieux dans n'importe quel domaine ; notre travail, l'école, le sport, etc... plus de temps passé à faire quelque chose fait presque toujours partie de la voie du succès. Cependant, le trading est une chose différente, car passer plus de temps dans et hors des transactions n'est généralement pas synonyme de succès. Le succès en trading est obtenu en choisissant très soigneusement vos entrées et en attendant patiemment que les positions les plus évidentes " viennent à vous ", ce qui implique généralement de passer beaucoup plus de temps à ne pas trader entre les positions que ce à quoi la plupart des traders sont habitués.

La plupart des traders échouent, tout le monde le sait, nous avons tous entendu parler du taux d'échec de 90 %, et malheureusement, c'est probablement assez exact. La plupart des traders sont-ils patients et disciplinés ? Non. Donc, si la plupart des traders ne sont pas patients ou disciplinés et que la plupart des traders échouent sur le marché, la conclusion logique à en tirer est que vous devez être plus patient et discipliné. Cela signifie essentiellement que vous devez investir sur les marchés moins fréquemment et accorder plus de valeur au temps que vous passez à ne pas investir.

Les 10% environ de traders qui réussissent sur le marché ont le même nombre d'heures dans leur journée que vous. Cependant, ce qu'ils ont appris, c'est qu'en restant à l'écart des transactions à faible probabilité et en maîtrisant leur stratégie de trading au point de savoir quand investir et quand ne pas le faire, ils sont capables d'utiliser le temps à leur avantage sur le marché.

Le day-trader contre le swing trader avisé du temps

L'état d'esprit d'un day trader et celui d'un swing trader patient sont très différents. Le day trader est presque constamment en compétition avec le temps car il se sent obligé d'être toujours sur le marché. Cette compulsion à trader signifie naturellement que le day trader aura plus de trades perdants qui viendront manger ses trades profitables ; il n'utilise pas le temps pour choisir ses entrées aussi discrètement que le swing trader qui a le sens du temps. Le résultat final du day trading est généralement une véritable addiction au trading, où le temps passé à ne pas trader crée littéralement une panique et une dissonance cognitive intense, car le trader finit par comprendre qu'il passe trop de temps sur le marché, mais ne semble pas pouvoir s'arrêter de trader. Il est assez difficile de prendre systématiquement des positions à forte probabilité lorsque vous êtes toujours sur le marché.

Un "avantage" de trading signifie que vous disposez d'une méthode d'entrée à forte probabilité qui vous donne littéralement un "avantage" par rapport à une entrée purement aléatoire, mais lorsqu'un trader passe trop de temps à investir, il annule naturellement son avantage puisque celui-ci n'est manifestement pas présent aussi souvent qu'il trade. La nature même d'un bon avantage de trading / d'une bonne stratégie est qu'il ne sera pas présent très fréquemment... vous devez devenir un maître de l'apprentissage quand il est et n'est pas présent, c'est ainsi que vous devenez un trader compétent et que vous vous séparez des légions de perdants.

Le swing trader compétent, qui a le sens du temps, sait que plus il trade, plus son argent est à risque sur le marché. Il sait que le premier objectif d'un trader est de minimiser le risque et le second objectif est de maximiser la récompense, ce qui est à l'opposé du comportement des traders perdants, qui se concentrent beaucoup plus sur les récompenses et les profits potentiels que sur la gestion correcte du risque. Le trader qui réussit pratique essentiellement une bonne "défense", car il sait qu'une bonne défense conduira à une "attaque" qui s'occupera d'elle-même, pour ainsi dire. En d'autres termes, si vous gérez correctement votre capital-risque et que vous utilisez le temps à votre avantage en attendant patiemment les positions à forte probabilité, les bénéfices commenceront à s'accumuler sur votre compte de trading.

Ne marginalisez pas l'importance du temps pour votre réussite en trading

Pour conclure la leçon d'aujourd'hui, je tiens d'abord à préciser que vous ne devez pas penser que vous pouvez éviter d'avoir des transactions perdantes, ce n'est pas le but de cette leçon. Même un swing trader patient et avide de temps aura des trades perdants, et les meilleurs traders perdent encore environ 50% du temps. Il existe deux types de pertes : les pertes qui font naturellement partie de toute stratégie de trading et qui sont inévitables, et les pertes qui peuvent être évitées, c'est-à-dire les pertes qui résultent du fait de passer trop de temps sur des transactions ou de faire de l'over-trading.

Ainsi, si vous ne retenez qu'une seule chose de la leçon d'aujourd'hui, qu'elle soit la suivante : C'est en étant capable de sélectionner et de choisir patiemment vos entrées sur le marché que vous pourrez tirer le meilleur parti de votre temps sur le marché. Si vous voulez savoir comment sélectionner et choisir vos entrées correctement, vous pouvez commencer par apprendre les méthodes de trading par action de prix à haute probabilité. Une fois que vous aurez acquis les connaissances et les compétences nécessaires pour trouver des positions à forte probabilité sur le marché, il vous suffira de vous rappeler que le temps que vous passez à être patient et à attendre les positions les plus évidentes vous aide littéralement à faire croître votre compte de trading, car vous ne rendez pas vos bénéfices et ne perdez pas d'argent sur des positions "stupides".

Pour la plupart des traders, l'aspect le plus difficile de la négociation sur le marché des changes est la gestion des pertes financières. Ce n'est pas seulement une question de douleur et d'angoisse, mais c'est aussi une réalité latente : les pertes sont très souvent l'élément déclencheur qui pousse les traders à faire leurs pires erreurs, ce qui peut entraîner des pertes encore plus importantes et amorcer un cercle vicieux dans lequel le compte du trader est hors de contrôle.

Il s'ensuit qu'un trader doit avoir une stratégie définie pour faire face aux pertes et avoir la capacité d'exécuter cette stratégie de survie. Il ne sert à rien de "savoir" que vos pertes sont contrôlées et comment les garder sous contrôle si vous n'êtes pas capable d'appliquer ce que vous savez. Votre stratégie de perte doit être réelle. Vous devez connaître la logique qui sous-tend votre connaissance des pertes et croire en votre vérité avec une foi totale.

Les pertes sont inévitables

Les positions déficitaires sont inévitables ; en fait, il est généralement plus difficile de gagner de l'argent avec des stratégies qui tentent d'assurer un taux de profit très élevé. Il s'agit simplement de la forme naturelle des mouvements du marché.

Certains traders suivent une méthodologie qui tente de réduire considérablement, voire d'éliminer complètement les pertes. Il n'y a que deux méthodologies qui peuvent y parvenir et il est important de les comprendre parfaitement :

1- Ajouter à une position avec des pertes en croyant qu'il avait raison quand il a placé la position initiale et qu'il avait seulement tort quand il l'a ouverte. Vous pouvez même ajouter un montant plus important dans la position suivante pour faciliter la récupération. En réalité, si cette méthode peut fonctionner, elle n'est généralement pas optimale et nous obtiendrons généralement de meilleurs résultats en acceptant simplement la première perte et en fermant la position au lieu d'essayer un "sauvetage". Après tout, si votre stop loss initial a été touché, pourquoi la deuxième opération serait-elle meilleure que la première.

2- "Changez avec le vent" et ouvrez une position dans la direction opposée. Ce n'est pas vraiment "éviter" une perte, c'est en fait cristalliser une perte en changeant la position nette. Si vous êtes long avec un lot et ensuite short avec 2 lots, vous serez short avec un lot net avec une perte cristallisée dans un lot long.

Il y a une autre chose que vous pouvez faire : ne fermez pas la position qui est en train de perdre et laissez-la courir de plus en plus contre vous. S'il le fait, il risque de brûler son compte. Avec un peu de chance, je l'ai peut-être déjà convaincu qu'il faut accepter certaines opérations perdantes. Si je ne l'ai pas fait, retournez-y et relisez-le encore et encore jusqu'à ce que je sois convaincu. Si vous n'êtes pas convaincu, vous pouvez m'écrire et expliquer vos raisons : peut-être pourrais-je vous convaincre par e-mail !

Sachez quelles pertes vous pouvez tolérer

Une fois que vous avez accepté de réaliser des opérations avec des pertes et de passer par des séries de pertes (appelées "drawdowns"), vous devez décider combien vous pouvez psychologiquement tolérer de perdre sans perdre vos nerfs également. Pour cela, vous devez avoir une conversation honnête avec vous-même. Vous pouvez penser que vous pouvez supporter un drawdown de 50 % sur votre compte de trading, mais il se peut que vous soyez incapable de supporter une perte de 25 % lorsqu'elle se produit dans la réalité. Essayez de visualiser ce qui se passe, fermez les yeux et mettez-vous en position.

Un deuxième facteur à prendre en compte est que lorsque vous augmentez le drawdown sur votre compte, cela augmente le montant que vous devez regagner pour atteindre le montant de départ. Par exemple, si vous perdez 10 %, vous devez augmenter les 90 % restants de 11,11 % juste pour revenir au montant initial de 100 %. Lorsque nous avons un drawdown très profond de 50%, vous devez gagner 100% juste pour revenir au montant initial de 100%. C'est un fait essentiel que plus les pertes sont importantes, plus il sera difficile de revenir à la case départ. D'un autre côté, il est également vrai que moins vous risquez, moins vous gagnerez lorsque le trading évolue de manière favorable.

Pertes maximales

Un bon objectif à considérer est de ne jamais, en aucun cas, perdre plus de 25% de la valeur de votre compte de trading, car une fois que vous avez perdu 25%, vous devrez faire 33,33% de profit juste pour revenir à votre point de départ, et lorsque vous perdez plus de 25% du montant, vous devrez ensuite gagner pour revenir ou même augmenter très rapidement : une fois que vous avez perdu 50%, vous devez gagner 100%, par exemple. Dans un marché en folie, votre stop loss pourrait ne pas fonctionner du tout et vous pourriez être complètement éliminé si vous utilisez un effet de levier trop important.

Utilisez une méthode de trading

Une fois que vous avez établi quelle est la perte maximale que vous pouvez tolérer, vous devez être sûr de la méthode que vous allez utiliser pour choisir quand entrer et sortir des opérations et quel actif financier vous allez négocier, et cette méthode doit être une méthode éprouvée qui produit un "espoir" positif. C'est-à-dire qu'en analysant un grand nombre de positions, il gagne plus d'argent qu'il n'en perd. Vous devez être convaincu qu'il s'agit d'une méthode rentable en soi, et la soumettre également à un examen ou à un backtest sur plusieurs années de données historiques.

C'est très important car, lorsque vous avez une série de pertes inévitables, vous devez avoir le courage de continuer à trader. Si vous ne le faites pas et arrêtez d'opérer, ou si vous perdez vos nerfs et opérez en excès, vous manquerez la série de gains qui suivra la série de pertes.

Un autre grand avantage d'un backtest est que vous pouvez l'utiliser dans un examen à long terme pour déterminer quelle a été la pire performance en termes de drawdown et de nombre d'opérations perdantes consécutives. Vous pouvez utiliser cela pour avoir l'assurance que vous serez parfaitement capable de survivre aux mauvaises séries. Par exemple, si le pire résultat de votre stratégie au cours des 10 dernières années et des milliers d'opérations est 50 opérations perdantes consécutives, et que vous pensez que le drawdown maximum que vous allez pouvoir tolérer est de 25%, cela suggère que, si vous risquez 0,50% de votre capital de négociation par opération, vous êtes susceptible de connaître un tel drawdown au cours des 10 prochaines années. Si vous réduisez le risque à, par exemple, 0,25% par opération, cette profondeur de drawdown sera moins probable.

Vous devriez également utiliser une stratégie pour gérer le risque fractionné, cela vous permet d'avoir l'esprit tranquille en sachant qu'il existe un coussin pour minimiser la perte totale des mauvaises saisons. Vous pourrez également décider que, si jamais vous subissez une réduction pire que le pire cas des 5 dernières années, vous devrez arrêter le trading et revoir votre stratégie.

Pertes catastrophiques

Parfois, il se produit sur le marché des événements qui déclenchent des mouvements si importants et si brusques du prix que même si vous travaillez avec un stop-loss, votre agent ne pourra pas s'exécuter. Cela signifie que lorsque le stop est bien activé, vous pouvez rencontrer des pertes beaucoup plus importantes que ce que vous aviez prévu. Lorsque l'obligation du franc suisse a été retirée en 2015, nous avons eu un bon exemple de cela. Le vote en faveur du Brexit en a été un exemple beaucoup plus doux.

Vous pouvez éviter ce problème en cessant d'exploiter toute monnaie dont les banques centrales ont pour politique de nager à contre-courant du marché en liant sa valeur à une autre monnaie, et en n'ayant pas de positions ouvertes juste avant qu'un risque énorme d'événement soit programmé, comme un référendum.

La tranquillité vous aidera à surmonter la tempête

Une fois que vous aurez pris les mesures décrites ci-dessus, vous pourrez avoir la confiance nécessaire pour risquer de l'argent sur des opérations dans les paramètres que vous aurez définis. Vous saurez plus ou moins quel pourcentage d'opérations a tendance à perdre, la durée des séries et, surtout, ce qui a tendance à aller de l'avant avec le temps. À ce stade, il faut accepter que les opérations déficitaires sont naturelles, et constituent les seuls sacrifices nécessaires que vous devez faire sur le marché pour gagner de l'argent. En d'autres termes, il s'agit du coût des affaires.

Il existe de nombreuses plaintes concernant le trading sur le marché des changes, et nous voulons dire de nombreuses plaintes. Beaucoup d'entre elles sont tout à fait légitimes, tandis que d'autres sont basées sur une seule opinion ou sur quelque chose que quelqu'un a pu expérimenter. Quelle que soit la plainte, il y aura sûrement des moyens de la contourner ou d'aider à empêcher que ces choses se reproduisent à l'avenir. C'est pour cette raison que nous allons examiner certaines des plaintes les plus courantes que nous entendons sur le forex et les raisons pour lesquelles ces plaintes ne devraient probablement pas avoir lieu.

C'est trop difficile

Le trading sur le Forex n'est pas difficile, compliqué certes, mais pas difficile. Nous disons cela même en sachant que la majorité des personnes qui négocient perdront de l'argent. Les gens semblent mettre le terme difficile sur tout de nos jours, le forex n'est pas difficile, il faut juste du temps, et c'est pour certaines personnes ce qui rend les choses difficiles. Pourtant, en réalité, ce n'est pas difficile du tout, tout ce que vous faites techniquement est de placer une transaction, de choisir si elle monte ou descend et c'est tout, c'est incroyablement facile et rapide à faire. Pourtant, les gens disent que c'est difficile en raison du temps et des efforts qu'il faut consacrer pour devenir bon et savoir dans quel sens placer sa position. Pourtant, ce n'est pas difficile, il faut juste du temps, le temps ne rend pas les choses difficiles, les épaules difficiles signifient qu'il faut beaucoup d'efforts pour faire la chose que vous essayez de faire, et c'est jouer le trade, dont nous avons déjà parlé, est en fait très simple.

Les gens ne veulent tout simplement pas consacrer le temps nécessaire pour devenir un meilleur trader, ils veulent juste s'y mettre et c'est une erreur. Si vous essayez de placer des transactions à l'aveugle, vous subirez des pertes, et ces pertes rendront bien sûr plus difficile la réalisation de profits, mais une fois encore, cela ne rend pas le trading difficile, cela signifie simplement que vous devez consacrer plus de temps, et non plus d'efforts.

Tout cela n'est qu'une arnaque

Le trading du Forex n'est pas une escroquerie, si c'était le cas, il n'y aurait pas plus de mille milliards de dollars échangés chaque jour. Le Forex est essentiellement un moyen d'échanger des devises étrangères les unes contre les autres. Il existe depuis des centaines d'années sous une forme ou une autre et il continuera à exister pendant des centaines d'années encore. Les entreprises fonctionnent grâce à lui et s'il s'agissait d'une escroquerie, la majorité des entreprises que nous avons aujourd'hui auraient disparu depuis longtemps.

Nous devons admettre que dans le monde du trading forex, il y a beaucoup d'arnaques, mais elles sont le fait d'individus, de personnes qui essaient de vous prendre votre argent. Il s'agit de personnes qui offrent des Reuters ridicules sur vos investissements ou de certains courtiers qui ont été mis en place pour être des prédateurs, essayant de vous soutirer de l'argent. Il est important de savoir qu'il s'agit d'individus et non du secteur dans son ensemble. Le secteur est tout à fait légitime, vous pouvez le faire vous-même, vous rendre dans un bureau de change, acheter des devises, les conserver pendant un certain temps et les échanger, vous faites la même chose sur les marchés, mais d'une manière plus pratique et pour plus d'argent. Fores n'est pas une escroquerie. Il ne serait pas là s'il l'était, c'est aussi simple que cela.

Ce n'est pas pour les particuliers

Il y a de nombreuses années, c'était tout à fait vrai, il fallait des millions de dollars avant de pouvoir envisager de négocier sur les marchés mondiaux du forex, ce qui faisait que seules les plus grandes entreprises et institutions pouvaient prendre part aux marchés. De nos jours, ce n'est certainement pas la situation dans laquelle nous nous trouvons. Aujourd'hui, tout le monde peut négocier, il suffit d'un ordinateur ou d'un téléphone portable, d'une connexion Internet et d'un solde d'à peine 10 $. C'est tout ce dont vous avez besoin pour trader, ce qui est ridicule et incroyablement accessible. Il n'y a plus d'excuses pour justifier le fait qu'il ne soit pas facile d'y accéder. Vous pouvez passer de l'absence de compte à votre première transaction en l'espace de 10 minutes avec certains courtiers. Des millions de personnes négocient depuis leur chambre à coucher et les choses ne feront que s'améliorer.

Cela prend trop de temps

Nous avons mentionné plus haut, lorsque nous avons parlé de la difficulté du forex, que cela prenait du temps, c'est vrai, mais cela ne prend certainement pas trop de temps, si vous trouvez que c'est le cas, alors c'est que vous, en tant qu'individu, faites une erreur. La négociation proprement dite, le placement des transactions et l'analyse de chaque transaction individuelle ne prennent pas beaucoup de temps, cela peut être fait en quelques minutes ou en 30 minutes, ce qui devrait être plus que suffisant pour placer une transaction. Ce qui peut prendre un certain temps, c'est l'apprentissage initial, mais cela ne signifie pas que vous devez tout faire en même temps, ce que beaucoup de gens essaient de faire. Si vous essayez d'assimiler tout votre apprentissage en une seule séance, alors oui, cela prendra du temps et ce sera ennuyeux. Au contraire, étalez votre apprentissage, apprenez une chose par jour, ne vous embourbez pas dans des livres et des lectures pendant des heures. Si vous répartissez votre apprentissage, il prendra toujours le même temps, mais il sera beaucoup moins ennuyeux pour vous et vous n'aurez pas l'impression que c'est une corvée ou que ça vous prend autant de temps.

Comme vous pouvez le constater, la majorité d'entre elles sont tout simplement fausses. Dans le passé, beaucoup d'entre elles étaient peut-être un peu plus pertinentes, mais au fur et à mesure que les choses progressent, elles deviennent de moins en moins importantes, mais les gens aiment toujours se plaindre.