Le Forex (Marché des changes)

La leçon d'aujourd'hui va se pencher sur ce qui est peut-être la plus frustrante de toutes les erreurs de trading : rendre ses bénéfices de trading sans aucune raison valable. Soyons clairs dès le départ : il y a de bonnes et de mauvaises raisons de rendre ses bénéfices au marché.

Les bonnes raisons sont simples : toutes les transactions ne sont pas gagnantes, même si vous suivez votre stratégie de trading avec une discipline parfaite. Les transactions perdantes sont combinées aux transactions gagnantes pour toute stratégie de trading donnée, et ces gagnants et perdants sont distribués de manière aléatoire. Il n'y a aucune raison de s'énerver ou de se fâcher si vous récupérez des bénéfices sur l'un de ces trades perdants, disons, naturels. Il vous suffit de dire que cela fait partie du jeu ou que c'est un "coût de l'activité sur le marché", et de passer à autre chose.

Maintenant, les mauvaises raisons de rendre vos bénéfices de trading sont celles qui vous donnent envie de prendre une batte de baseball et de vous frapper la tête à plusieurs reprises parce que vous "saviez que vous n'auriez pas dû", mais vous l'avez fait quand même. Ce dont je parle, c'est de rendre les bénéfices de trading parce que soit vous ne savez pas ce que vous faites, soit vous êtes dépendant du marché, ou peut-être même les deux. Discutons de ce sujet un peu plus en profondeur pour que vous puissiez comprendre pourquoi vous continuez à rendre vos bénéfices et, espérons-le, y mettre fin.....

Préparer le terrain pour la dépendance au trading

Il est bien connu que les personnes qui utilisent uniquement de l'argent liquide ou des cartes de débit dépensent moins d'argent chaque mois que si elles utilisaient une carte de crédit. Pourquoi ? Eh bien, d'un point de vue psychologique, lorsque vous avez une carte de crédit dans votre portefeuille tout le mois avec une limite de crédit de 10 000 €, vous êtes beaucoup plus susceptible d'acheter quelque chose que vous ne pouvez pas vraiment vous permettre, que si vous utilisiez seulement de l'argent liquide. C'est parce que lorsque l'argent n'est pas réel, vous ne ressentez la douleur que plus tard.

Une carte de crédit n'est pas de l'argent réel ; ce n'est pas de l'argent liquide. Elle vous perturbe donc psychologiquement puisqu'il existe un sentiment de déconnexion entre vous et l'argent que vous dépensez. Lorsque vous n'êtes pas attaché à l'argent que vous dépensez, vous êtes beaucoup plus susceptible d'en dépenser beaucoup plus.

Quel est le rapport avec le trading, me direz-vous ?

Avec votre compte de trading, vous regardez des chiffres sur un écran d'ordinateur, et non de l'argent réel et tangible. Cela ressemble à l'utilisation d'une carte de crédit ou de jetons dans un casino, car il n'y a pas de "sensation d'argent" tangible. Les êtres humains se comportent simplement différemment lorsqu'ils utilisent de vrais billets ayant cours légal qu'ils peuvent toucher et sentir, c'est-à-dire qu'ils agissent de manière plus responsable et plus logique.

En ce qui concerne la restitution de vos bénéfices au marché, tout commence par ce sentiment de ne pas être attaché à l'argent de votre compte de trading. Lorsque vous réalisez une transaction gagnante, il est naturel d'avoir l'impression que le marché vous a "donné" l'argent, mais qu'il ne vous appartenait pas au départ, puisqu'il n'y a pas d'échange d'argent tangible. Ainsi, vous avez peu d'attachement émotionnel aux profits que vous venez de réaliser sur cette dernière transaction. C'est une partie du trading où l'absence d'attachement émotionnel est en fait une mauvaise chose.

Vous voulez sentir que l'argent que vous venez de gagner vous appartient. Vous devez sentir qu'il est à vous si vous voulez le conserver. Il EST à vous. Qu'est-ce qui vous empêche de retirer la plupart de vos bénéfices de trading de votre compte chaque mois ? Je vous garantis que si vous tenez dans vos mains ces 1 000, 10 000 ou 20 000 euros fraîchement gagnés, vous serez beaucoup plus sur la défensive que si vous les laissiez simplement sur votre compte de trading. Cependant, pour comprendre pourquoi la plupart des traders ne retirent pas leurs bénéfices, nous devons nous plonger plus profondément dans la dépendance et le subconscient...

Le trading et la dépendance

La dépendance au trading est essentiellement une dépendance au jeu. Les gens ignorent souvent qu'ils sont dépendants ou sont dans le déni après avoir appris qu'ils ont un "problème" de jeu ou de trading. Ils finissent par être tellement absorbés par le plaisir d'être sur le marché qu'ils ne peuvent plus penser clairement à ce qu'ils font réellement.

Selon l'article "How The Brain Gets Addicted to Gambling" paru dans Scientific American :

"Les recherches menées à ce jour montrent que les joueurs pathologiques et les toxicomanes partagent bon nombre des mêmes prédispositions génétiques à l'impulsivité et à la recherche de récompenses. Tout comme les toxicomanes ont besoin de doses de plus en plus fortes pour se défoncer, les joueurs compulsifs s'engagent dans des aventures de plus en plus risquées. De même, les toxicomanes et les joueurs compulsifs présentent des symptômes de sevrage lorsqu'ils sont séparés de la substance ou de l'excitation qu'ils désirent."

Un trader qui est accro au trading est en réalité accro au risque. C'est le sentiment d'avoir de l'argent à risquer qui libère la dopamine, substance chimique qui procure une sensation de bien-être, dans son cerveau. Tout comme un toxicomane, une tolérance s'installe au fil du temps, et cette tolérance signifie que le trader doit continuer à risquer de l'argent (en faisant trop de transactions et/ou en risquant des montants de plus en plus élevés) s'il veut continuer à ressentir ces sentiments "positifs" de frisson et d'excitation.

Ainsi, nous pouvons être mentalement stimulés par le risque et la perte, et cela peut être un cercle vicieux qui se répète jusqu'à ce que vous épuisiez votre compte. Cela peut même vous amener à faire exploser votre compte en permanence, puis à le réapprovisionner jusqu'à ce que vous soyez ruiné, tout cela parce que vous recherchez cette sensation d'être sur le marché, parce que vous êtes dépendant de la montée de dopamine.

Nous pouvons voir à quel point une dépendance au trading peut être dangereuse, et souvent aveuglante. Le fait qu'il n'y ait pas de lien physique avec l'argent que vous risquez, comme nous l'avons vu précédemment, rend la dépendance au trading encore plus facile. Essentiellement, lorsque vous êtes trader, vous avez de multiples forces qui travaillent pour essayer de vous rendre dépendant du marché, du sentiment d'être "sur le marché" en permanence. C'est à vous de vous assurer que vous ne devenez pas dépendant.

Le même article cité plus haut dit :

"Une nouvelle compréhension du jeu compulsif a également aidé les scientifiques à redéfinir la dépendance elle-même. Alors que les experts avaient l'habitude de considérer l'addiction comme une dépendance à un produit chimique, ils la définissent désormais comme la poursuite répétée d'une expérience gratifiante malgré de graves répercussions. Cette expérience peut être l'euphorie de la cocaïne ou de l'héroïne ou le frisson de doubler son argent au casino."

C'est le sentiment de risque qui nous rend dépendants, et non, malheureusement, le sentiment de gagner de l'argent et de faire des bénéfices. C'est la raison pour laquelle les gens rendent leurs bénéfices de trading ; la sensation réelle de gagner de l'argent sur une transaction gagnante n'est rien en comparaison de l'excitation chargée de dopamine qu'ils ressentent en replongeant et en risquant cet argent sur le marché. Ainsi, qu'il s'agisse de votre propre capital ou des bénéfices que le marché vous a offerts, vous recherchez émotionnellement le risque pour satisfaire votre dépendance au trading (une dépendance dont vous ne soupçonnez peut-être même pas l'existence).

Comme je l'ai dit, c'est un cercle vicieux qui vous consumera, si vous le laissez faire. Vous devez en prendre conscience et établir un plan et un effort concerté pour le combattre.

Pour la plupart des traders, l'aspect le plus difficile de la négociation sur le marché des changes est la gestion des pertes financières. Ce n'est pas seulement une question de douleur et d'angoisse, mais c'est aussi une réalité latente : les pertes sont très souvent l'élément déclencheur qui pousse les traders à faire leurs pires erreurs, ce qui peut entraîner des pertes encore plus importantes et amorcer un cercle vicieux dans lequel le compte du trader est hors de contrôle.

Il s'ensuit qu'un trader doit avoir une stratégie définie pour faire face aux pertes et avoir la capacité d'exécuter cette stratégie de survie. Il ne sert à rien de "savoir" que vos pertes sont contrôlées et comment les garder sous contrôle si vous n'êtes pas capable d'appliquer ce que vous savez. Votre stratégie de perte doit être réelle. Vous devez connaître la logique qui sous-tend votre connaissance des pertes et croire en votre vérité avec une foi totale.

Les pertes sont inévitables

Les positions déficitaires sont inévitables ; en fait, il est généralement plus difficile de gagner de l'argent avec des stratégies qui tentent d'assurer un taux de profit très élevé. Il s'agit simplement de la forme naturelle des mouvements du marché.

Certains traders suivent une méthodologie qui tente de réduire considérablement, voire d'éliminer complètement les pertes. Il n'y a que deux méthodologies qui peuvent y parvenir et il est important de les comprendre parfaitement :

1- Ajouter à une position avec des pertes en croyant qu'il avait raison quand il a placé la position initiale et qu'il avait seulement tort quand il l'a ouverte. Vous pouvez même ajouter un montant plus important dans la position suivante pour faciliter la récupération. En réalité, si cette méthode peut fonctionner, elle n'est généralement pas optimale et nous obtiendrons généralement de meilleurs résultats en acceptant simplement la première perte et en fermant la position au lieu d'essayer un "sauvetage". Après tout, si votre stop loss initial a été touché, pourquoi la deuxième opération serait-elle meilleure que la première.

2- "Changez avec le vent" et ouvrez une position dans la direction opposée. Ce n'est pas vraiment "éviter" une perte, c'est en fait cristalliser une perte en changeant la position nette. Si vous êtes long avec un lot et ensuite short avec 2 lots, vous serez short avec un lot net avec une perte cristallisée dans un lot long.

Il y a une autre chose que vous pouvez faire : ne fermez pas la position qui est en train de perdre et laissez-la courir de plus en plus contre vous. S'il le fait, il risque de brûler son compte. Avec un peu de chance, je l'ai peut-être déjà convaincu qu'il faut accepter certaines opérations perdantes. Si je ne l'ai pas fait, retournez-y et relisez-le encore et encore jusqu'à ce que je sois convaincu. Si vous n'êtes pas convaincu, vous pouvez m'écrire et expliquer vos raisons : peut-être pourrais-je vous convaincre par e-mail !

Sachez quelles pertes vous pouvez tolérer

Une fois que vous avez accepté de réaliser des opérations avec des pertes et de passer par des séries de pertes (appelées "drawdowns"), vous devez décider combien vous pouvez psychologiquement tolérer de perdre sans perdre vos nerfs également. Pour cela, vous devez avoir une conversation honnête avec vous-même. Vous pouvez penser que vous pouvez supporter un drawdown de 50 % sur votre compte de trading, mais il se peut que vous soyez incapable de supporter une perte de 25 % lorsqu'elle se produit dans la réalité. Essayez de visualiser ce qui se passe, fermez les yeux et mettez-vous en position.

Un deuxième facteur à prendre en compte est que lorsque vous augmentez le drawdown sur votre compte, cela augmente le montant que vous devez regagner pour atteindre le montant de départ. Par exemple, si vous perdez 10 %, vous devez augmenter les 90 % restants de 11,11 % juste pour revenir au montant initial de 100 %. Lorsque nous avons un drawdown très profond de 50%, vous devez gagner 100% juste pour revenir au montant initial de 100%. C'est un fait essentiel que plus les pertes sont importantes, plus il sera difficile de revenir à la case départ. D'un autre côté, il est également vrai que moins vous risquez, moins vous gagnerez lorsque le trading évolue de manière favorable.

Pertes maximales

Un bon objectif à considérer est de ne jamais, en aucun cas, perdre plus de 25% de la valeur de votre compte de trading, car une fois que vous avez perdu 25%, vous devrez faire 33,33% de profit juste pour revenir à votre point de départ, et lorsque vous perdez plus de 25% du montant, vous devrez ensuite gagner pour revenir ou même augmenter très rapidement : une fois que vous avez perdu 50%, vous devez gagner 100%, par exemple. Dans un marché en folie, votre stop loss pourrait ne pas fonctionner du tout et vous pourriez être complètement éliminé si vous utilisez un effet de levier trop important.

Utilisez une méthode de trading

Une fois que vous avez établi quelle est la perte maximale que vous pouvez tolérer, vous devez être sûr de la méthode que vous allez utiliser pour choisir quand entrer et sortir des opérations et quel actif financier vous allez négocier, et cette méthode doit être une méthode éprouvée qui produit un "espoir" positif. C'est-à-dire qu'en analysant un grand nombre de positions, il gagne plus d'argent qu'il n'en perd. Vous devez être convaincu qu'il s'agit d'une méthode rentable en soi, et la soumettre également à un examen ou à un backtest sur plusieurs années de données historiques.

C'est très important car, lorsque vous avez une série de pertes inévitables, vous devez avoir le courage de continuer à trader. Si vous ne le faites pas et arrêtez d'opérer, ou si vous perdez vos nerfs et opérez en excès, vous manquerez la série de gains qui suivra la série de pertes.

Un autre grand avantage d'un backtest est que vous pouvez l'utiliser dans un examen à long terme pour déterminer quelle a été la pire performance en termes de drawdown et de nombre d'opérations perdantes consécutives. Vous pouvez utiliser cela pour avoir l'assurance que vous serez parfaitement capable de survivre aux mauvaises séries. Par exemple, si le pire résultat de votre stratégie au cours des 10 dernières années et des milliers d'opérations est 50 opérations perdantes consécutives, et que vous pensez que le drawdown maximum que vous allez pouvoir tolérer est de 25%, cela suggère que, si vous risquez 0,50% de votre capital de négociation par opération, vous êtes susceptible de connaître un tel drawdown au cours des 10 prochaines années. Si vous réduisez le risque à, par exemple, 0,25% par opération, cette profondeur de drawdown sera moins probable.

Vous devriez également utiliser une stratégie pour gérer le risque fractionné, cela vous permet d'avoir l'esprit tranquille en sachant qu'il existe un coussin pour minimiser la perte totale des mauvaises saisons. Vous pourrez également décider que, si jamais vous subissez une réduction pire que le pire cas des 5 dernières années, vous devrez arrêter le trading et revoir votre stratégie.

Pertes catastrophiques

Parfois, il se produit sur le marché des événements qui déclenchent des mouvements si importants et si brusques du prix que même si vous travaillez avec un stop-loss, votre agent ne pourra pas s'exécuter. Cela signifie que lorsque le stop est bien activé, vous pouvez rencontrer des pertes beaucoup plus importantes que ce que vous aviez prévu. Lorsque l'obligation du franc suisse a été retirée en 2015, nous avons eu un bon exemple de cela. Le vote en faveur du Brexit en a été un exemple beaucoup plus doux.

Vous pouvez éviter ce problème en cessant d'exploiter toute monnaie dont les banques centrales ont pour politique de nager à contre-courant du marché en liant sa valeur à une autre monnaie, et en n'ayant pas de positions ouvertes juste avant qu'un risque énorme d'événement soit programmé, comme un référendum.

La tranquillité vous aidera à surmonter la tempête

Une fois que vous aurez pris les mesures décrites ci-dessus, vous pourrez avoir la confiance nécessaire pour risquer de l'argent sur des opérations dans les paramètres que vous aurez définis. Vous saurez plus ou moins quel pourcentage d'opérations a tendance à perdre, la durée des séries et, surtout, ce qui a tendance à aller de l'avant avec le temps. À ce stade, il faut accepter que les opérations déficitaires sont naturelles, et constituent les seuls sacrifices nécessaires que vous devez faire sur le marché pour gagner de l'argent. En d'autres termes, il s'agit du coût des affaires.

Le Forex est un marché, également connu sous le nom de OTC (Over-the-counter) et est le plus grand marché dans lequel des milliards de dollars sont échangés quotidiennement. Il est même plus important que les marchés boursiers américains. Mais étant donné sa nature OTC, aucun trader ne peut vraiment calculer les chiffres exacts concernant la rotation des devises. Cependant, le marché des changes est en fait un grand marché et est donc intégré par de nombreux participants. Qu'il s'agisse de votre banque ou de grandes sociétés d'investissement spécialisées, les marchés des changes offrent toujours une part de l'action à qui que ce soit et où que vous soyez (même depuis chez vous).

Le concept de base du trading des devises est très simple. Vous négociez ou spéculez contre d'autres traders dans la direction que vous prenez pour une devise. Par conséquent, si vous pensez que l'euro va monter, vous COMPAREZ l'euro, ou vous VENDEZ l'euro si vous êtes convaincu que l'euro va baisser. C'est aussi simple que cela.

Apprenez les principes fondamentaux des devises

Avant de vous préparer à déposer vos fonds et à commencer à négocier, il y a quelques points importants que vous devez comprendre, chacun d'eux étant décrit ci-dessous.

Courtiers du Forex : Pour commencer à négocier sur le Forex, vous devrez opérer avec l'aide d'un courtier en devises. Il existe de nombreux courtiers en devises qui vous permettent d'ouvrir un compte forex avec seulement 5 dollars. Le courtier du forex est celui qui autorise vos ordres d'achat et de vente et vous permet également d'étudier les marchés (également connu sous le nom d'analyse technique ou d'analyse fondamentale) pour vous aider à prendre les meilleures décisions... et vous permet évidemment de déposer plus de fonds ou de retirer vos bénéfices quand vous le souhaitez.

Plateforme de trading : Vous devez disposer d'une plate-forme de négociation à partir de laquelle vous pouvez effectuer vos transactions, qui sont ensuite envoyées au courtier chargé du règlement. En outre, une plateforme de trading est indispensable pour lui permettre d'effectuer ses analyses techniques et aussi de visualiser les cours actuels du marché. La plupart des courtiers de détail proposent la plateforme de trading MT4 (Metatrader 4), qui est gratuite. Vous pouvez également ouvrir un compte de démonstration de trading Forex et vous entraîner à trader avec de l'argent virtuel forex pour acquérir l'expérience nécessaire avant de trader avec de l'argent réel.

Les calendriers du trading Forex : Bien que vous ayez peut-être entendu dire que les marchés des devises ne dorment jamais, c'est en réalité le cas. Tout d'abord, vous ne pourrez pas négocier le week-end (dimanche et samedi). Mais pour les autres jours de la semaine, le marché des devises fonctionne 24 heures sur 24. Cela est dû au fait que le commerce des devises est mondial. À tout moment, vous trouverez toujours un chevauchement d'une nouvelle session de marché pendant la fermeture du marché précédent. Quel moment de la journée ou quelle session de marché joue un rôle important si vous êtes un trader intra-day ou un scalper ? Maintenant que vous avez un aperçu du trading sur le Forex, voici quelques derniers conseils à retenir avant de commencer à trader par vous-même.

Pips : Le pip est une mesure de la variation de la valeur d'une paire de devises et correspond à la cinquième décimale. Par exemple, si l'EUR/USD passe de 1,31428 à 1,31429, la variation est appelée 1Pip (1,31426 - 1,31427 = 0,00001). Lorsque vous négociez, plus vous gagnez de pips, plus vous êtes gagnant. Exemple : Acheter l'EUR/USD à 1,31428 et vendre (ou fermer votre transaction) à 1,31528 vous donnerait 100 Pips de gains.

Les cotations pour la lecture : Les cotations Forex sont présentées à un prix Bid et Ask (qui varient en pips et d'un courtier à l'autre). Le prix de l'Offre est le prix auquel il peut être acheté et le prix de la Demande est le prix auquel il peut être vendu. Par conséquent, une cotation EUR/USD ressemblerait à ceci 1.31428 (Bid) /1.31420 (Ask).

Qu'est-ce que le spread ? Le spread n'est rien d'autre que la différence entre le prix Bid et Ask. Par conséquent, dans l'exemple ci-dessus, pour 1.31428 / 1.31420, le spread serait de 8 Pips.

Qu'est-ce qu'un effet de levier ? L'effet de levier est le montant du capital par lequel vous pouvez demander à votre courtier d'étendre (ou d'augmenter) sa valeur de négociation. L'effet de levier est souvent indiqué dans des rapports comme 1:50, ce qui signifie que lorsque vous négociez avec un effet de levier de 1:50, vos 100 $ sont amplifiés à 50 000 $. L'effet de levier est très important à la fois pour faire plus de profits et pour la gestion du risque et donc ses opérations.

Qu'est-ce qu'un lot ? Un lot est une unité par laquelle vous effectuez votre transaction. En termes financiers, le lot est également connu sous le nom de contrat. Il existe des lots préétablis (ou tailles de contrat) que vous pouvez négocier. Par exemple, un lot standard ne dépasse pas 100 000 unités (appelé 1 lot).

Tableaux de lecture : La capacité de comprendre et de lire des graphiques est très essentielle pour le trading. Selon votre approche, vous avez la possibilité de choisir entre une ligne, des barres ou des bougies et de trader en conséquence (par exemple, trader sur la base de modèles de bougies).

Passer des ordres (comment acheter et vendre) : Dans le trading du Forex, il est possible d'acheter ou de vendre n'importe quelle paire de devises. La plupart des plateformes de négociation vous offrent cette option. Vous achetez lorsque vous pensez que le prix va augmenter et vous vendez lorsque vous pensez que le prix va baisser. Il existe une terminologie commune utilisée dans les opérations de change, qui est Acheter bas, Vendre haut ; c'est un point important à retenir.

Types d'ordres : Outre l'achat et la vente, un autre point à retenir est celui des types d'ordres. Il existe deux types d'ordres de base : les ordres au marché et les ordres en attente. Au moment où vous cliquez sur "Vendre" ou "Acheter", vous achetez (ou vendez) essentiellement au prix actuel du marché. En revanche, un ordre limité indique au courtier qu'il veut acheter ou vendre uniquement à un certain prix.

Trouver un courtier en devises

Comme nous l'avons mentionné, il existe de nombreux courtiers Forex sur le marché aujourd'hui et vous pouvez donc vous sentir extrêmement confus quant à la manière de choisir le courtier en devises qui vous convient. Pour résumer brièvement, n'oubliez pas les points suivants lorsque vous choisissez un courtier en devises. Recherchez un courtier Forex réglementé, ceci est extrêmement important pour éviter les arnaques.

• Vérifiez si le courtier fixe un dépôt minimum
• Quel est l'avantage que vous avez avec un courtier ?
• Quelle est la taille minimale du contrat que vous pouvez négocier ?
• Les types de dépôt et de retrait, ainsi que les conditions générales.
• Méthodes de négociation autorisées par le courtier

Commencez le trading

Enfin, maintenant que vous avez choisi un courtier Forex pour négocier avec lui, il est recommandé d'ouvrir d'abord un compte de démonstration ou un compte d'entraînement. La plupart des courtiers Forex proposent des comptes de démonstration illimités (mais ils seront désactivés s'ils ne sont pas utilisés pendant 30 jours). Il s'agit d'un excellent moyen de se familiariser avec les marchés des changes et de vous aider à comprendre votre style de trading (scalper ou trading intrajournalier, swing trading, etc.) et votre approche (analyse fondamentale ou technique). Vous pouvez rechercher diverses méthodes et systèmes commerciaux ou vous pouvez les développer vous-même lorsque vous avez une excellente connaissance de la technique ou des indicateurs fondamentaux.

Conclusion

Le trading sur le Forex est l'une des formes les plus dynamiques et les plus actives de trading sur les marchés financiers. Le cœur de tout est constitué par les fluctuations fondamentales de la valeur des devises qui déterminent tout le reste. Apprendre à négocier le Forex et comprendre les marchés des changes peut constituer une bonne base pour négocier d'autres marchés tels que les produits dérivés ou les actions.